В Україні мають намір запровадити єдиний державний реєстр банківських рахунків та індивідуальних сейфів громадян. Функції з його ведення планують передати Міністерству фінансів. Про це повідомив віцепрезидент Асоціації українських банків Сергій Мамедов в інтерв’ю “Телеграфу”.
Він пояснив, що в базі зберігатиметься обмежений обсяг відомостей – номер рахунку у форматі IBAN, назва банку, ПІБ власника та інша базова інформація. Водночас дані про залишки коштів або операції за рахунками включатися не будуть. Доступ до системи матимуть виключно банки та органи фінансового моніторингу в межах чинного законодавства.
За словами Мамедова, ініціатива створення такого реєстру не є чимось винятковим чи репресивним. Йдеться про гармонізацію обліку банківських рахунків із європейською практикою. Банківські рахунки громадян уже перебувають у правовому полі – через них здійснюються розрахунки та перекази, а процедури відкриття і закриття регулюються законом.
“Реєстр лише систематизує цю інформацію та спрощує її адміністрування. Подібні бази функціонують у багатьох країнах ЄС. Вони не посягають на конфіденційність, а забезпечують впорядковану структуру даних для уповноважених органів, не надаючи третім особам доступу до деталей рахунків”, – зазначив Мамедов.
Говорячи про індивідуальні банківські сейфи, він уточнив, що контроль за їхнім вмістом не передбачається. Мета – систематизація відомостей про факт оренди. До реєстру вноситимуться дані про те, хто користується сейфом, у якому банку та на який строк укладено договір. Інформація про те, що саме зберігається всередині, фіксуватися не буде.
Також законопроєкт передбачає посилення вимог до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній. Бізнес зобов’яжуть надавати достовірні відомості про власників, а за подання некоректної інформації планується посилити відповідальність. Експерти вважають, що такі кроки необхідні для приведення фінансової системи України у відповідність до європейських норм.
