Рахунки українських військових, які обслуговуються у державному «ПриватБанку», можуть потрапляти під процедури фінансового моніторингу та тимчасове блокування. Про один із таких випадків повідомив клієнт установи на порталі «Мінфін».
За словами автора звернення, що є курсантом, банк обмежив доступ до рахунку, на який нараховувалося грошове забезпечення, для проведення перевірки.
Клієнт стверджує, що передав усі необхідні папери та отримав підтвердження про успішне проходження фінмоніторингу, проте скористатися грошима досі не може. У відкликанні зазначено, що 9 лютого 2026 року документи було прийнято канцелярією, а підтримка зареєструвала звернення, але конкретних термінів розблокування працівники не називають.
На думку заявника, подібна практика з боку державного банку неприпустима щодо військовослужбовця під час військового стану. Він повідомив, що направив скаргу до Національного банку України, посилаючись на утримання соціальних виплат та можливе порушення норм Цивільного кодексу.
У банку діють вимоги закону про протидію відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Якщо виникають сумніви щодо законності операцій, установа має право призупинити обслуговування та запитати підтверджуючі документи. Після перевірки співробітництво можуть припинити, наприклад, якщо операції визнані ризикованими, клієнт не надав потрібних відомостей, подав недостовірні дані або неможливо встановити, в чиїх інтересах проводилися транзакції.
Насправді причиною обмежень найчастіше стають підозрілі переклади чи невідповідність оборотів інформації, зазначеної під час відкриття рахунку. Під увагу можуть потрапити випадки, коли є ознаки використання картки третіми особами, надходять негативні сигнали від інших банків, або клієнт регулярно отримує перекази і відразу знімає готівку.
На порталі Мінфін додають, що додаткові ризики можуть виникати при операціях, пов’язаних з криптовалютами або онлайн-казино.
