Українські банки вкотре нагадали своїм клієнтам про чинні ліміти на фінансові операції, які визначають максимальні суми та кількість переказів на добу. Такі обмеження застосовуються з метою захисту від шахрайства, контролю за походженням коштів та дотримання вимог фінансового моніторингу.
Для пересічних громадян ці правила часто стають несподіваною перешкодою, особливо коли потрібно здійснити великі перекази, оплатити велику покупку чи переказати гроші родичам.
Фахівці з фінансів пояснюють, що обійти такі ліміти можна лише в рамках легальних процедур. Найпоширеніший спосіб — підвищення персонального ліміту через мобільний застосунок банку або шляхом особистого звернення до відділення з підтверджуючими документами, які показують походження коштів. Це дозволяє банку переконатися, що операція не пов’язана зі злочинною діяльністю, і легально збільшити добовий ліміт для конкретного клієнта.
Крім того, українцям пропонують альтернативні інструменти для проведення великих операцій. Серед них — відкриття декількох рахунків у межах однієї фінансової установи або в різних банках, використання міжнародних платіжних сервісів і розподіл великої суми на кілька транзакцій протягом дня. Такі підходи дозволяють залишатися в рамках закону та уникнути ризиків блокування рахунку.
Банки наголошують, що спроби обійти обмеження неофіційними методами, такими як перекази через сторонніх осіб або «схеми з готівкою», можуть призвести до серйозних наслідків. Сюди входить блокування рахунку, проведення додаткових перевірок, а іноді й залучення правоохоронних органів. Тому фахівці радять завчасно уточнювати умови проведення платежів, особливо якщо планується переказ значних сум або міжнародні операції.
