НБУ оштрафував компанію "НоваПей" (дочірня компанія ТОВ "Нова Пошта", яку використовують для оплату посилок та грошових переказів) на 90 млн за порушення закону про фінансовий моніторинг. В "Новій пошті" вже підтвердили, що заплатять штраф та додали, що компанія спостерігатиме за кількість відправлених посилок та засумами, які отримують українці через "НоваПей".
Як зазначається в повідомленні НБУ, штраф у розмірі 90 658 967 грн наклали за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
В “Новій пошті” пояснили: більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу клієнтів.
Що тепер зміниться?
“Щоб запобігти новим штрафам або іншим видам покарань з боку регулятора, NovaPay вже запровадив ряд змін, як от спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами. А також посилює напрямки, на яких акцентував свою увагу регулятор”, – зазначили в компанії.
Зокрема, якщо клієнт (не ФОП, а звичайна фізособа) отримує велику кількість післяоплат (тобто фактично використовує “Нові пошту” для продажу товарів), у нього можуть попросити пояснення щодо походження грошей (якщо це торгівля без реєстрації ФОП, то послуги обмежать).
“Якщо ви, як фізична особа, отримуєте велику кількість післяплат, то наш фінансовий партнер – NovaPay, зобовʼязаний вимогами Закону України #361-IX обмежити надання своїх фінансових послуг до моменту отримання пояснень щодо походження грошей. Якщо ви плануєте або розпочинаєте підприємницьку діяльність — відкривайте ФОП або іншу юридичну форму роботи. А ми готові швидко та зручно заключити договори на послуги доставки та грошових переказів, що полегшить вам роботу”, – зазначили в компанії.
Адвокат Богдан Янків у своєму Telegram-каналі прокоментував цю подію.
“НоваПей, як і будь-які інші суб’єкти фінмоніторингів типу банків не мають права сприяти проходженню фінмоніторингу. НоваПей, як і інші, не може безпричинно відновити ділові відносини з нового кварталу чи з нового місяця. НоваПей, як і інші, зобов’язана стежити за викручуванням ліміту у ФОП протягом декількох місяців, перевіряти доступ до аккаунтів сторонніх осіб і тому подібних речей”, – зазначив адвокат.
