Починаючи з 1 жовтня, Національний банк України вводить нові обмеження на перекази з картки на картку. Як ці зміни вплинуть на щоденні фінансові операції українців та що варто знати, щоб уникнути неприємних сюрпризів?
Відтепер сума переказів з картки на картку буде обмежена лімітом у 150 тисяч гривень. При цьому обмеження на кількість транзакцій скасовується, оскільки деякі банки встановлювали свої власні ліміти на кількість операцій, що створювало незручності для клієнтів.
За даними НБУ, близько 98% клієнтів банків здійснюють щомісячні перекази, сума яких не перевищує встановлений ліміт. “Таким чином, більшість громадян не відчує жодних змін у своїй фінансовій активності”, — повідомляють у Нацбанку.
Хоча виникали побоювання, що нові обмеження можуть ускладнити процес збору донатів, особливо для волонтерських організацій, у НБУ запевнили: ліміти не будуть застосовуватися до рахунків волонтерів.
Проте зміни можуть стати проблемою для так званих “дроперів” — осіб, які продають доступ до своїх карткових рахунків для відмивання значних сум грошей. Через один такий рахунок може пройти мільйони гривень за рік. Попри те, що банки повинні блокувати підозрілі операції, це не завжди вдається.
Нововведення спрямовані на боротьбу з нелегальними фінансовими схемами, включаючи онлайн-казино, нелегальний продаж тютюну, наркотиків та зброї в даркнеті, а також шахрайство та ухилення від сплати податків, особливо серед представників грального бізнесу.
“Ми втрачаємо, за даними кіберполіції, не менше 1 мільярда гривень податків”, — зазначив голова парламентської Тимчасової слідчої комісії Ярослав Железняк.
Дроп-схеми є поширеним явищем у багатьох країнах, але в Україні вони набули особливо масштабного характеру в останні роки. Запроваджені Національним банком зміни отримали підтримку Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики, а також експертів і правоохоронних органів.
Втім, заступник директора Асоціації міжбанківської платіжної системи ЄМА Олеся Данильченко вважає, що лише встановлення лімітів недостатньо. “Це ускладнить життя зловмисникам, але не зупинить їх повністю”, — зазначає вона.
