Українські банки готуються до активнішої боротьби з дроп-схемами – саме через них під загрозою опинилися тисячі платіжних карток.
Як зазначила заступниця голови правління “Глобус Банку” Анна Довгальська, за оцінками фінансових установ, близько 10-20% нових карток, випущених у 2025 році, уже були залучені до сумнівних переказів.
Мова йде про дропів – осіб, які дозволяють іншим користуватися своїми рахунками в обмін на винагороду. Фактично це посередники між злочинцями та банківською системою, через яких відбувається відмивання або переведення в готівку незаконно здобутих коштів.
За словами експертки, навіть якщо людина погодилася на таку участь через необізнаність, це все одно є співучастю у фінансових злочинах.
Банкірка звернула увагу, що зростання кількості платіжних карток сприяє збільшенню випадків шахрайства. Лише за перший квартал 2025 року в Україні емітовано понад 137 мільйонів карток – на 4% більше, ніж на початку року. Разом з тим активно зростає кількість p2p-переказів, які часто використовуються у дроп-схемах.
Щоб обмежити такі ризики, банки вже запровадили ліміти на перекази: з 1 червня 2025 року клієнти з низьким або середнім рівнем ризику можуть здійснювати до 100 тисяч гривень переказів на місяць, а з високим ризиком – лише до 50 тисяч. Якщо банк помічає нетипову активність або перевищення ліміту, рахунок можуть одразу заблокувати.
Як зазначає Довгальська, дропи ризикують не лише втратити доступ до своїх грошей, а й отримати серйозні юридичні наслідки. За участь у відмиванні коштів передбачено до 12 років позбавлення волі. Крім того, таких осіб заносять у “чорні списки” банків, і повернути довіру фінансових установ надзвичайно складно.
