В Україні значно посилюється фінансовий моніторинг, і контроль над переказами стає дедалі жорсткішим. Держава й банки мають право перевіряти майже будь-які рухи коштів, навіть якщо йдеться про кілька сотень гривень.
Адвокатка Леся Михаленко у ефірі “Українського Радіо” наголосила: закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом…” стосується кожного українця, а не лише великих бізнесів чи підозрілих транзакцій, – інформує “Українське Радіо”.
Що перевіряють банки і як це працює
Закон зобов’язує фінансові установи контролювати рух коштів та з’ясовувати походження грошей у разі підозрілих операцій. Якщо сума переказу перевищує 400 тисяч гривень — перевірка є обов’язковою. Але на практиці банки починають стежити за платежами вже з 5000 гривень. Це означає, що будь-який переказ на таку або більшу суму може стати об’єктом додаткового аналізу.
Крім того, навіть щоденні невеликі надходження по 200–300 гривень, якщо вони здаються банку підозрілими чи регулярними без зрозумілого пояснення, можуть привернути увагу фінмоніторингу. У такому разі клієнту доведеться пояснювати джерело грошей.
Контроль здійснюють не тільки банки, а й інші фінансові організації під наглядом НБУ. Саме Нацбанк визначає правила для перевірок і вимагає від фінустанов пояснювати кожен ризиковий чи незрозумілий випадок.
Для чого все це робиться
Система фінансового моніторингу створена не лише для боротьби зі злочинністю, а й для контролю над усіма учасниками фінансової системи. Головна мета — прозорість усіх операцій і запобігання відмиванню грошей або фінансуванню тероризму.
