Рекордные в корпоративной истории Ирландии потери банка усилили опасения за экономику страны
Национализированный ирландский банк Anglo Irish Bank Corp. отчитался о получении EUR8,2 млрд. убытка за первое полугодие 2010 г. Власти страны рассматривают вариант спасения компании путем вливания $32 млрд., однако Еврокомиссия может потребовать заморозить ее бизнес.
Рекордные убытки Anglo Irish включают списание EUR4,8 млрд. плохих долгов и потерю EUR3,5 млрд. в ходе продажи с дисконтом токсичных активов специально созданной государственной компании National Asset Management Agency (NAMA) — так называемому плохому банку.
«Причина столь крупного убытка в резком обвале рынка недвижимости Ирландии, росте безработицы и ослаблении потребительского спроса. Эти факторы продолжают усугублять ситуацию с обесцениванием активов и ростом потерь»,— заявил председатель совета директоров Anglo Irish Алан Дьюкс.
По его словам, руководство рассмотрело несколько стратегий исправления плачевной ситуации, включая немедленную ликвидацию компании. В результате из его активов решено создать в пять раз меньший «хороший банк», который продолжит вести кредитно-денежные операции.
«После детального обсуждения мы решили запустить план разделения Anglo Irish. В последующие 10 лет мы свернем как минимум 80% старого банка и создадим новую жизнеспособную структуру из оставшихся высококачественных активов»,— рассказал господин Дьюкс.
Оказавшийся на грани банкротства Anglo Irish был национализирован в январе 2009 г., после чего был отправлен в отставку весь совет директоров. Этому предшествовал скандал, который в период обострения финансового кризиса подорвал репутацию банка. В декабре 2008 г. тогдашний председатель совета директоров Шон Фицпатрик скрыл информацию о EUR87 млн. кредитов, полученных им от банка. Подобные действия не нарушили закон, однако были расценены как «недопустимые с точки зрения прозрачности банковской деятельности».
Национализируя Anglo Irish, министр финансов Ирландии Брайан Лениган объяснил это решение тем, что банк имеет системное значение для страны. По первоначальному плану властей, на его оздоровление требовалось вливание EUR1,5 млрд., но в результате обострения ситуации потребовались более решительные меры.
Вчера новое руководство Anglo Irish подтвердило, что правительство согласилось влить дополнительные EUR8,58 млрд. для поддержания проблемного банка на плаву. Таким образом, общая сумма средств, выделенных на его спасение, достигла EUR22,9 млрд. При этом, по словам менеджеров Anglo Irish, на финансовое состояние банка продолжают негативно влиять экономические условия в стране.
«После суровой рецессии ирландская экономика показывает признаки незначительного восстановления. Однако ожидания роста остаются подавленными и торговые условия в ближайшем будущем останутся сложными. Дисбаланс, созданный в период экономического бума, все еще не выровнен, что продолжает сдерживать потребление и инвестиции»,— сказал исполнительный директор Anglo Irish Майк Эйнсли.
В свое время Ирландию называли «кельтским тигром» за стремительный рост экономики. С 1996 г. по 2007 г. ВВП страны увеличивался в среднем на 7,1% в год, что превысило не только мировые показатели (3,2%), но и результаты быстрорастущих азиатских стран (4,3%). Ободряемые экономическим подъемом, инвесторы слишком смело инвестировали в Ирландию, что создало на рынках пузыри, полопавшиеся во время кризиса 2008 г.
Так, по подсчетам дублинской исследовательской компании Investment Property Databank, цены на коммерческую недвижимость в Ирландии обвалились на 58% с рыночного пика, зафиксированного в 2007 г. Это создало проблему возврата кредитов, взятых у банка Anglo Irish под залог недвижимости.
По данным агентства Bloomberg, около половины изначального портфеля займов Anglo Irish в EUR72 млрд. ($91,6 млрд.) переведено к NAMA. По словам господина Эйнсли, «плохой банк» соглашается купить оставшиеся EUR20 млрд. токсичных активов с дисконтом в 60-65%, что ниже ожиданий руководства.
Меры по спасению Anglo Irish увеличивают бюджетный дефицит страны и усиливают волнения по поводу ее способности расплатиться с долгами. На прошлой неделе международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s понизило долгосрочный кредитный рейтинг Ирландии с уровня «АА» до «АА-». «Если затраты на поддержку банковского сектора вырастут еще больше, это ослабит возможности правительства для выполнения среднесрочных финансовых целей»,— говорится в отчете Standard & Poor’s.
Во избежание дестабилизации финансового сектора Ирландии регулирующие органы могут остановить процесс обновления Anglo Irish. По сведениям издания Sunday Business Post, Европейская комиссия собирается наложить вето на план по реорганизации банка «как значимого финансового института». Исполнительный орган ЕС должен принять окончательное решение в середине сентября. Согласно источникам Sunday Business Post, Еврокомиссия может потребовать закрыть банк на несколько лет, либо ограничит выдачу кредитов, позволив продолжать операции для сохранения сбережений и управления небольшой книгой заказов.
