Крупнейший швейцарский банк UBS понес непредвиденные крупные убытки, угрожающие испортить его репутацию. По предварительным данным, работавший в компании трейдер-мошенник растратил около $2 млрд.
Банк обнаружил потерю денег вследствие несанкционированной торговли, проведенной одним из трейдеров инвестиционного подразделения. Расследование обстоятельств этого дела продолжается, но текущая оценка убытков по этим торговым операциям составляет примерно $2 млрд. Произошедшее может вынудить UBS сообщить об убытках по итогам третьего квартала 2011 г. Однако ни один клиентский счет не пострадал»,— говорится в официальном сообщении UBS.
Ранее аналитики прогнозировали, что UBS получит в июле-сентябре чистую прибыль в размере $1,5 млрд. Известие о неожиданной потере $2 млрд. обрушило стоимость акций банка на 9,6% на вчерашних торгах.
«Несмотря на прискорбную новость, это не отразится на основных силах UBS. Мы просим вас сконцентрироваться на клиентах. В эти трудные времена они рассчитывают на вашу поддержку»,— говорится в обращении исполнительного директора UBS Освальда Грюбеля к своим сотрудникам.
По подозрению в «мошенничестве с использованием служебного положения» в Лондоне вчера утром был задержан 31-летний трейдер UBS Квеку Адоболи. Он работал директором отдела торгуемых на бирже фондов в департаменте ценных бумаг UBS.
По случайному стечению обстоятельств, крупное мошенничество в UBS обнаружилось в тот же день, когда в швейцарском парламенте обсуждались поправки в законодательство страны, которые уменьшили бы риски крупных банков. По мнению экспертов, происшествие оживит дискуссии.
«Инцидент с UBS убедительно продемонстрировал, что все лучшие системы контроля, которые сейчас используют банки, и в особенности после финансового кризиса, до сих пор не могут остановить людей, которые хотят обойти их»,— отмечает профессор лондонской бизнес-школы Cass Крис Ройбак.
«Этот случай вновь показал швейцарским акционерам, что инвестиционный банкинг — не настолько правильный бизнес, как частный банкинг. Скоро мы увидим, как акционеры UBS отреагируют на очередное фиаско, как они будут наблюдать за всем этим, возможно, желая, чтобы инвестиционный банк попал еще под одну лавину и его смело бы окончательно»,— добавляет господин Ройбак.
Еще одним удивительным совпадением можно считать сумму потерь. В прошлом месяце UBS объявил о сокращении 3,5 тыс. рабочих мест, чтобы в следующем году сэкономить $2 млрд. Ровно столько банк мог бы сберечь, вовремя уволив одного недобросовестного трейдера.
На фоне неплохих результатов прошедшего полугодия вчерашние потери UBS выглядят «управляемыми». В январе-июне 2011 г. инвестиционные операции принесли банку 1,21 млрд. франков ($1,38 млрд.) доналоговой прибыли, тогда как общая прибыль компании составила 2,82 млрд. франков.
Однако потеря доверия к менеджменту может создать разрушительный эффект, учитывая, что в 2008-2009 г. из-за плохого управления рисками UBS оказался в шаге от краха. В период кризиса в его активах оказалось около $50 млрд. ипотечных обязательств с высоким риском невозврата, и правительству пришлось вливать миллиарды долларов бюджетных средств, чтобы банк не ушел под воду.
По данным издания Financial Times, в UBS посыпались звонки от инвесторов и швейцарских чиновников с требованием сократить или даже прекратить инвестиционно-банковскую деятельность.
«У UBS есть явные проблемы с оценкой рисков. Это приведет к потере доверия, для восстановления которого после кризиса банк приложил столько усилий»,— отмечает аналитик компании ZKB Клод Зендер.
UBS — не первая финансовая компания, миллиарды денег которой были растрачены недобросовестным сотрудником. Как писали «i», в 2008 г. в подобной ситуации оказался французский банк Societe Generale, потерявший EUR4,82 млрд. из-за несанкционированных торговых операций младшего трейдера Жерома Кервьеля.
Жером Кервьель занимался скупкой и перепродажей фьючерсов на европейские фондовые индексы. Он рассчитывал, что заработает на росте фондового рынка Европы и без разрешения руководства в начале 2008 г. открыл позиции на EUR50 млрд. Однако акции обвалились, что привело к срабатыванию автоматизированной системы контроля достаточности капитала. Только тогда его сделки были обнаружены. Когда банк принялся в экстренном порядке закрывать позиции, убыток по ним составил EUR4,82 млрд.
Свои рисковые действия господин Кервьель объяснил желанием заработать деньги для банка и получить премию в размере EUR300 тыс. В октябре 2010 г. его приговорили к трем годам лишения свободы и обязали выплатить банку потери в полном объеме. Французские регуляторы также оштрафовали Societe Generale на EUR4 млн., выразив банку порицание.
