Базельский комитет смягчил требования к капиталу и ликвидности банков, что позволит им сохранить больше собственных средств
Главы центробанков смягчили формулировки правил регулирования банковского капитала и ликвидности, которые Базельский комитет предлагал ранее, однако ввели новые ограничения на объемы заимствований для предотвращения принятия кредитными институтами чрезмерных рисков. Реформы должны гарантировать, что у банков остается достаточно резервов, чтобы преодолеть последствия возможного финансового кризиса без существенной помощи государства.
В декабре 2009 г., наоборот, комитет собирался ужесточить требования к банкам. Он планировал повысить требования к капиталу банков, а также удостовериться, что капитал надежно покрывает риски, связанные с секьюритизированными активами и деривативами. Генеральный секретарь Базельского комитета Штефан Вальтер заявил, что некоторые из тех предложений «были чрезвычайно жестки, а порой и асимметричны».
По оценкам банкиров, правила, предложенные в декабре, потребовали бы от банков привлечения нового долгосрочного финансирования в размере до EUR4 трлн. Аналитики швейцарского банка UBS также утверждали, что повышенные требования к объему капитала и более строгое его определение может сократить в 2012 г. прибыль банков до 12,9% с прогнозируемых 13,8%. Эксперты американского банка JP Morgan рассчитали, что нововведения обойдутся 13 крупнейшим банкам в 20 млрд. годовых заработков.
В апреле руководители крупнейших американских банков заявили, что новые требования регуляторов по размеру капитала и ликвидности существенно сократят доходы банковского сектора и ослабят восстановление экономики. По мнению банков США, предложенные Базельским комитетом правила по объему ликвидности могут вынудить кредитные организации по всему миру продать ценные бумаги на общую сумму $6 трлн.
Самыми активными противниками предложенных мер были Франция и Германия, которые опасались, что их банковский сектор не сможет справиться с более жесткими нормами регулирования капитала до тех пор, пока восстановление экономики не выйдет на стабильную траекторию, не требующую государственной поддержки. В то же время США, Швейцария и Великобритания противостояли попыткам этих двух стран смягчить новые требования к банкам.
Теперь же банковский сектор чрезвычайно доволен тем, что Базельский комитет смягчил свои требования. Ассоциация британских банков приветствовала новые стандарты соглашения, однако заявила, что «необходимо сделать еще многое по предложениям, касающимся ликвидности». Швейцарский банк Credit Suisse заявил, что первые изменения «представляются благоприятными для всех трех крупнейших британских банков». «Даже несмотря на эти компромиссные решения, банки все еще подвержены риску ужесточения требований к капиталу и ликвидности»,— утверждает старший стратег по акциям компании Keefe, Bruyette & Woods Фредерик Кэнон.
«Достигнутые сегодня соглашения являются историческим достижением в вопросе повышения устойчивости банковского сектора как отражение главных уроков кризиса. Группа управляющих и глав органов надзора обеспечит, чтобы реформы были жесткими и способствовали долгосрочной стабильности банковской системы. Мы подготовим переходные соглашения, которые обеспечат способность банковского сектора поддержать восстановление экономики»,— утверждает президент Европейского центробанка (ЕЦБ) Жан-Клод Трише.
Председатель Базельского комитета и президент центробанка Нидерландов Нут Веллинк заявил, что договоренности «позволят банковскому сектору соответствовать новым стандартам посредством разумного неотчуждения прибыли и повышения капитала». По его словам многие банки уже сделали «существенные шаги» в сторону укрепления базы капитала и ликвидности.
Ранее господин Веллинк говорил, что реформа финансового рынка, предлагаемая Базельским комитетом, заставит банки увеличить резервы и замедлит темпы роста мирового ВВП на 1%. «Такова цена по-настоящему устойчивой банковской системы, и эта цена не слишком высока»,— считает Нут Веллинк.
