Подкомитет Сената США после двухлетнего расследования обстоятельств финансового кризиса предъявил обвинения гигантскому инвестиционному банку Goldman Sachs. По версии подкомитета, продав своим клиентам обреченные на обвал ипотечные бумаги, банк заработал на финансовом кризисе, а затем обманул и надзорные органы
«Наше расследование выявило финансовую змеиную яму, кишащую жадностью, конфликтами интересов и злоупотреблениями. По моему мнению, Goldman явно вводил в заблуждение как своих клиентов, так и Конгресс США»,— заявил вчера, выступая перед журналистами, сенатор Карл Левин.
«Goldman был, я думаю, единственным крупным банком, который хорошо себя чувствовал во время рецессии. Мы пытались выяснить, как они умудряются процветать, и обнаружили, что тактика, которую они использовали, была бесчестной»,— рассказал господин Левин.
Основные претензии к Goldman сводятся к тому, что банк в 2007 г. перед коллапсом рынка недвижимости разработал, разрекламировал и продал своим клиентам четыре выпуска ипотечных ценных бумаг Hudson, Anderson, Timberwolf и Abacus, не предупредив, что сам он, в то же самое время, делает ставку на их понижение. Это может означать, что он реализовывал продукцию, заведомо считая ее пропащей. Подобная деятельность, в свою очередь, могла способствовать усугублению ситуации на рынке недвижимости.
Сенату был представлен 639-страничный доклад о банковских злодеяниях, основанный на внутренних записках, электронных письмах и разговорах с сотрудниками финансовых фирм и регулирующих органов. В частности, один из руководителей банка запретил персоналу предоставлять инвесторам письменную информацию о том, какими реальными активами обеспечены долговые бумаги Timberwolf. В личной переписке сотрудники Goldman высмеивали ценные бумаги, которые продавали своим клиентам, называли их «мусором» и «дерьмом».
По словам сенатора Тома Кобурна, собранная информация «без сомнений, указывает на отсутствие морали в некоторых финансовых институтах».
В докладе также говорится, что руководители Goldman сообщили недостоверную информацию на заседании постоянного подкомитета Сената по расследованиям в апреле 2010 г. Тогда генеральный директор банка Ллойд Бланкфейн заявил, что его компания не играла против своих клиентов, а лишь страховала риски, делая короткие ставки против рынка ипотечных бумаг. По его словам, Goldman потерял $1,2 млрд. в связи с ипотечным кризисом 2007-2008 гг.
Однако, как выяснил подкомитет Сената, объемы ставок Goldman против рынка ипотеки в 2007 г. были чересчур велики, чтобы называть их страховкой рисков. По данным Карла Левина, продав порцию долгосрочных рисковых ипотечных бумаг Hudson на сумму $6 млн., компания тайно делала в 330 раз большую короткую ставку в размере $2 млрд. на то, что они обвалятся.
Подобные игры позволили Goldman не только компенсировать свои убытки, связанные с падением рынка недвижимости, но и, по утверждению подкомитета Сената, получить прибыль в своем ипотечном подразделении в размере $1,2 млрд. только за этот год.
В прошлом году Goldman отделался за злоупотребления в ходе финансового кризиса малой кровью. Не признав себя виновным, он согласился выплатить $550 млн. на урегулирование гражданского иска о мошенничестве, возбужденного Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в связи с продажей низкокачественных синтетических ипотечных облигаций Abacus. Последние обвинения основаны на доказательствах новых злоупотреблений, и банку грозит судебное разбирательство.
Как отметил Карл Левин, некоторые из выводов подкомитета Сената будут переданы в Министерство юстиции и в SEC для возможного возбуждения нового уголовного или гражданского иска.
По словам пресс-секретаря Goldman Дю Вэлли, компания не согласна со многими выводами доклада и отрицает, что ее руководители вводили в заблуждение Конгресс.
«Мы серьезно относимся к проблемам, выявленным в докладе подкомитета. Мы недавно опубликовали результаты комплексной экспертизы наших бизнес-стандартов и практик и намерены ввести значительные изменения, которые улучшат взаимодействие с нашими клиентами»,— пообещал господин Дю Вэлли.
_________________
Goldman Sachs — один из крупнейших в мире банков — был основан в 1869 г. в Нью-Йорке эмигрировавшим из Германии еврейским финансистом Маркусом Голдманом и его зятем Самуилом Саксом. Банк занимается инвестиционным и коммерческим банкингом, финансовыми консультациями, биржевой торговлей и управлением активами на сумму свыше $900 млрд. Выручка Goldman за 2010 г. составила $39,2 млрд., операционная прибыль — $12,9 млрд.
