Правительство Ирландии собирается потратить EUR28,2 млрд. на выкуп «плохих» долгов у банков Bank of Ireland и Allied Irish Banks
Отдав государству токсичные активы за 70% номинальной стоимости, компании восстановят ликвидность и смогут избежать национализации.
В Ирландии создается «плохой» банк — Национальное агентство по управлению активами (NAMA), которое будет скупать проблемные долги с января по июль в 2010 г. Вчера Bank of Ireland заявил о намерении обменять у государства 12% активов на $17 млрд. Allied Irish в свою очередь сообщил о планах получить от NAMA $25,5 млрд.
Чтобы передача активов осуществилась, за нее должны проголосовать 75% акционеров банков. Собственники Bank of Ireland встретятся для этой цели в начале января, а Allied Irish проведет собрание 23 декабря. Руководство обеих банков назвало передачу проблемных долгов государству наилучшим выходом из нынешней ухудшающейся ситуации.
«Правительство согласно скупить наши активы с 30-процентным дисконтом. Такие условия поддержки лучшие, чем альтернатива — частичная или полная национализация банка»,— говорится в сообщении Allied Irish.
«Приемлемой альтернативной возможности у нашего банка нет. В результате перевода наших токсичных долгов к NAMA мы запишем на баланс не более $5,1 млрд. убытков»,— сообщил вчера главный исполнительный директор Bank of Ireland Ричи Бушер.
Как писали «i», ирландские банки изрядно пострадали от мирового финансового кризиса, вогнавшего страну в глубокую рецессию, которая лишила многих должников возможности расплатиться по кредитам. Сильнее всего пострадал рынок ипотеки. По словам ирландского министра финансов Брайана Ленихана, падение цен на недвижимость в стране с 2007-го по сентябрь 2009 г. составило 50%, а сокращение экономики Ирландии в 2009 г. прогнозируется на уровне 8%, что в два раза хуже среднеевропейского показателя.
Нависшая над проблемными банками угроза национализации обрушила стоимость их акций, ограничив возможности привлечения средств с помощью допэмиссий. Акции Bank Of Ireland, стоившие весной 2007 г. $18/шт., ко вчерашнему дню подешевели до $1,6/шт., а бумаги Allied Irish за это время обвалились в цене с $65/шт. до $4,7/шт.
Чтобы вытянуть финансовую систему из кризиса, правительство Ирландии решило пойти на крупнейший финансовый эксперимент в истории страны и создать первый в Евросоюзе «плохой» банк. В сентябре 2009 г. Брайан Ленихан заявил о намерении потратить $80 млрд. (сумму, равную трети ВВП страны) на скупку активов балансовой стоимостью $115 млрд. Дисконт в 30%, по его оценке, приблизительно отражает удешевление собственности, под залог которой брались кредиты, ставшие проблемными.
