Бонусы банкиров ограничат
Власти ряда государств считают, что астрономические бонусы во время кризиса — излишняя роскошь
Выплата банками огромных премиальных и бонусов своим сотрудникам подвергается все более жесткой критике в США, Великобритании и Франции, ведь еще недавно банки этих стран получили для решения своих финансовых проблем государственную помощь, взятую из карманов налогоплательщиков.
Британские власти намерены урегулировать выплату банкирам бонусов. Во Франции и США пока не предпринимают конкретных шагов, но вовсю критикуют банкиров за «некризисное» поведение.
Великобритания
Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Services Authority, FSA) опубликовало новый свод правил, регламентирующих премиальную политику и бонусы в банковском секторе. Новый «кодекс бонусов» рекомендует руководству банков в большей степени связывать структуру премиальных выплат с возможными рисками.
FSA рассчитывает, что топ-менеджеры банков более не будут получать бонусы, во много раз превышающие их оклады, а также финансовые поощрения, выплата которых гарантирована на несколько лет вперед. Если банки не будут придерживаться новых правил, FSA объявит их структуру выплат рискованной и потребует увеличить капитальные резервы.
Свод правил отходит от жестких мартовских рекомендаций, в которых британские власти пытались регулировать структуру выплат. Регулятор стремится ограничить подобные выплаты, но в то же время не запрещает их полностью. Хотя США и Европейский Союз призывают Великобританию ввести строгие ограничения по размерам бонусов топ-менеджерам финансового сектора страны, руководитель FSA Гектор Сантс утверждает, что подобный подход только навредит британской экономике и подорвет основы ее конкурентоспособности на международном рынке.
По его мнению, финансовые регуляторы не должны заниматься вопросами огромных бонусов банкирам, даже если они вызывают резкое общественное недовольство. «Если политики считают, что эту проблему нужно решать, пускай используют соответствующие налоговые механизмы»,— говорит господин Сантс.
Новые правила распространяются на 27 ведущих британских банков, тогда как иностранные финансовые компании в Великобритании практически полностью освобождены от соблюдения подобных требований. Британским банкам предоставлен срок до октября текущего года, чтобы продемонстрировать, как именно они собираются соблюдать новые правила FSA, которые вступят в силу с начала 2010 г.
«FSA неоднократно повторяло, что речь не идет о суммах. Однако есть подозрение, что суммы все-таки важны, особенно если финкомпания получила господдержку»,— говорит юрист Barlow Lyde & Gilbert, эксперт по вопросам трудового права Ник Дент. Согласно опросу агентства PoliticsHome, 80% из 1200 британских респондентов негативно относятся к идее возврата к бонусной практике.
Франция
Высокие премиальные банкиров вызвали негодование и властей Франции. На прошлой неделе президент Франции Николя Саркози собрал во дворец Матиньон руководителей ведущих банков страны, чтобы те дали объяснения по поводу премиальных, от которых финансисты не отказались даже в условиях кризиса.
Причиной стал банк BNP Paribas, который, получив квартальную прибыль, решил выплатить своим трейдерам по итогам года бонусы на EUR1 млрд. Президент Саркози призвал управляющего Банка Франции и банкиров ограничивать выплаты трейдерам премиальных и бонусов, о чем договорились лидеры стран большой двадцатки.
Президент Франции потребовал от банкиров отчитаться о своей бонусной политике к 25 августа, когда он проведет еще одну встречу по данному вопросу в Елисейском дворце. На этой встрече речь пойдет о «соблюдении банками и другими финансовыми институтами всего комплекса обязательств, принятых в связи с финансовым кризисом». Президент намерен, прежде всего, удостовериться в выполнении банками финансирования предприятий и выделении необходимых для экономики кредитов в обмен на поддержку французского банковского сектора государством в соответствии с планом октября 2008 г.
Вопрос о соблюдении этих правил всеми финансовыми площадками мира будет одним из главных на предстоящем в сентябре саммите двадцатки в Питсбурге, и в конце месяца Николя Саркози обратится на эту тему с посланием ко всем коллегам по двадцатке»,— говорится в сообщении из Елисейского дворца.
США
Рекордные бонусы были выплачены банками США. Согласно докладу прокурора штата Нью-Йорк Эндрю Куомо, девять крупнейших банков США — Bank of America, Bank of New York Mellon, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Merrill Lynch, Morgan Stanley, State Street и Wells Fargo — в 2008 г. заплатили сотрудникам бонусы в размере $32,6 млрд. Почти 5 тыс. человек получили более $1 млн.
При этом совокупные потери этих банков в 2008 г. достигли почти $100 млрд., и правительству пришлось выделить им $175 млрд. в рамках программы господдержки TARP. Выплаченные банками бонусы на треть превышают размер бюджетного дефицита штата Калифорния, у шести из девяти банков бонусы превышают заработанную прибыль. Хотя общий объем компенсаций в 2008 г. снизился по сравнению с 2007 г. на 11% — до $133,5 млрд., из-за сокращения чистого дохода банков доля компенсаций в нем увеличилась с 41% до 45%.
Банк Citigroup, третья часть которого в настоящее время принадлежит правительству США, выдал в виде вознаграждения 738-ми своим сотрудникам по $1 млн. И это несмотря на годовые потери в размере $18,7 млрд. и госпомощь на $45 млрд. Bank of America, который также получил $45 млрд. государственных средств, выплатил в общей сложности $3,3 млрд. При этом 172 работника получили по $1 млн., а четыре топ-менеджера поделили между собой $64 млн. Merrill Lynch в ходе финансового кризиса выдал сотрудникам $3,6 млрд., при этом $121 млн. достался четырем высшим руководителям банка. «Банки говорят, что они платят за результат. Но в 2008 г. результата не было, и все же они продолжали платить огромные суммы денег»,— отмечает Куомо.
После обнародования доклада прокурора Куомо члены Конгресса США предложили предоставить правительству непосредственную роль в принятии решений о размере бонусов банкирам на фоне продолжающихся выплат огромных компенсаций сотрудникам крупнейших банков страны. Законодателей раздражает тот факт, что выплаты производились и во время спасения убыточных финансовых учреждений на деньги налогоплательщиков. По мнению конгрессменов, подобная практика во время финансового кризиса может поставить под угрозу экономику США и жизнеспособность самих банков.
Реакция Белого дома была более сдержанной. «Президент по-прежнему полагает, что американский народ не завидует людям, получающим деньги за то, что они делают, если мы не поощряем дикие риски, за которые приходится расплачиваться кому-то другому»,— заявил пресс-секретарь Белого дома Роберт Гиббс.
Банкиры оправдывают высокие премиальные тем, что высокие бонусы помогают им удерживать таланты и привлекать свежие силы, необходимые для преодоления кризиса. «Эти компенсации возмутительны, но если вы зарабатываете $10 млн. дохода в год, всегда найдется другой банк, который захочет получить этот доход и будет готов платить за него»,— говорит партнер инвестбутика Ondra Майкл Болдок.
