Завдяки так званій "Альпійській схемі" "Приватбанк" вивів в офшори 1,45 млрд доларів.
Про це йдеться в статті журналіста Грехема Стека, яку він написав для Business New Europe.
Зазначається, що в січні 2014 року “Приватбанк” розмістив 7,6 млрд грн (тоді 760 млн євро) на кореспондентських рахунках маленького австрійського банку Winter та 4 млрд грн (400 млн євро) у люксембургському East-WestUnited. Однак уже в липні 2016 року цих коштів на рахунках не було.
Автор підкреслює, що вищезазначені банки – два з чотирьох нішових Альпійських банків, що спеціалізуються в східноєвропейському бізнесі. Тут на кореспондентських рахунках “Приватбанк” почав розміщувати мільярди ще 2011 р.
Схема виведення грошей з України є такою: українські банки розміщують кошти на депозитах Альпійських банків, а опісля власники українського банку отримують кредит у європейського банку під заставу коштів на кореспондентському рахунку в європейському банку.
Українські власники частину цього кредиту використовують для рекапіталізації власної фінустанови, а частину виводять в офшори, після чого європейський банк забирав заставу у вигляді коштів з кореспондентського рахунку українського банку.
У разі втрати українським банком ліцензії кошти на кореспондентських рахунках автоматично йшли європейському банку на погашення кредиту.
У матеріалі наголошується, що таку схему використовував не лише “Приватбанк”, а й інші українські неплатоспроможні банки, яких нараховується близько 10. До прикладу, за такою схемою “Дельта Банк” вивів близько 0,5 млрд доларів.
Після того, як у 2014 р. НБУ почав очищення банківського сектора та сотні українських банків припинили свою діяльність, виявилося, що ця схема є загрозою для економіки України. Однак у цей час Альпійські банки переписали на свої рахунки кошти, які вони забирали під заставу, і це було відповідно до закону через кредитні зобов’язання.
У квітні НБУ офіційно заборонив українським банкам мати фінансові стосунки з будь-яким з Альпійських банків, включно з Winter та East-West, оскільки “ці операції мають підвищений ризик”.
