РусУкр
28.11.2020 г.
Україна у грудні опиниться під загрозою невиплати пенсій, - ексміністр фінансів Ігор Уманський
"Карантин вихідного дня" збив динаміку захворюваності на COVID-19, - Степанов
Нахабство Москви й упередженість ОБСЄ змінюють настрої в делегації ТКГ, - Сергій Гармаш
Чарівний ліс-2021: Стало відомо, якою буде головна ялинка країни на Софіївській площі
Перегляд закону про розмитнення в Україні: чого чекати власникам "євроблях"
Митрополит ПЦУ Епіфаній очолив рейтинг довіри до українських ієрархів – опитування
В Україні відбулися антидиверсійні навчання (ВІДЕО)
Французька армія отримала нову броньовану машину Griffon EPC

27.11.2020 г.
У Великобританії розгорається скандал через скорочення витрат, - Fox News
CБУ блокувала у Києві масштабне підпільне виробництво набоїв (ВІДЕО)
Мінімалка 6500: В Україні перенесли підвищення зарплат
Що потрібно знати про ремонт квартири в опалювальний сезон
Армія США проводить випробування нової системи ППО (ФОТО)

26.11.2020 г.
15 фотографій, які доводять, що зміни клімату – це не жарт (ФОТО)
Євросоюз збирається ввести новий екологічний стандарт і позбутися застарілих авто
У Німеччині співробітники Amazon готуються до страйку у «Чорну п'ятницю»
В Україні створили онлайн-ресторан зі стравами Голодомору: що в меню (ФОТО)
У США врятували величезну 150-кілограмову черепаху, яка застрягла на пляжі
СБУ блокувала канал поставки російських товарів військового призначення
У Нацполіції пояснили, кому можна не пристібатися ременями безпеки у авто
Textron Systems продовжує випробування безпілотних катерів CUSV для ВМС США
Сили спеціальних операцій України об'єдналися з силами США під час навчань у Німеччині
У Саудівській Аравії був підірваний нафтовий танкер, - Reuters
СБУ блокувала діяльність небезпечного хакера

25.11.2020 г.
Стало відомо, коли пацієнт з COVID-19 перестає бути заразним
Porsche Taycan внесли до Книги рекордів за найдовший дрифт (ВІДЕО)
На Закарпатті розцвіла "королева квітів" - аномальна троянда, яка не боїться морозів (ФОТО)
Українським водіям нагадали про розмір штрафу за невиконання вимоги поліцейського про зупинку
Стало відомо, хто і як буде встановлювати нові камери автофіксації порушень ПДР
Урожай 2020: українські фермери зазнали серйозних збитків, але отримали великі надії
В Україні очікується подорожчання "молочки": в чому причина
В Україні помітили розкішний рідкісний суперкар McLaren 720S (ФОТО)
Скасування корпоративів, ялинок і повний локдаун: Що чекає українців на свята 2021
ВМС США досягли важливого етапу модернізації есмінця DDG 51 Flight III
Американські безпілотники MQ-9 Reaper стануть більш небезпечними з новими інтелектуальними датчиками
У Німеччині презентували наземний безпілотник для розвідмісій (ВІДЕО)
ЄС продовжує підтримувати Афганістан, - Reuters

24.11.2020 г.
Контррозвідка блокувала вивезення з України товарів військового призначення
Житель Японії похвалився самим епатажним тюнінгом свого Dodge Viper (ФОТО)
Вчені пояснили небезпеку паління електронних сигарет на тлі COVID-19
Визначена ситуація, коли тверезий водій ризикує отримати штраф за п'яне водіння
Китай визначив переможця конкурсу "Автомобіль року"
Японія завершила експлуатацію фронтових винищувачів F-4, які служили країні 48 років
Експорт української готової та консервованої риби збільшився на 19%, - Держрибагентство
ТОП-10 автомобілів, які надійно захистять водія у разі ДТП
Армія США працює над новим інструментом обману в електромагнітному спектрі
Індія почала льотні випробування навчально-тренувального літака середнього класу
Китайський робот привезе з Місяця грунт (ВІДЕО)
У НАТО повідомили про результати утилізації танків Leopard-1

23.11.2020 г.
Закодують всіх: Китай пропонує використовувати єдину світову систему QR-кодів для обліку хворих на COVID-19
Курйоз: Учасниця гри «Хто хоче стати мільйонером» не знала, де розташована Україна і втратила всі гроші (ВІДЕО)
До Українського національного музею в Чикаго передали нові експонати (ФОТО)
У ботанічному саду Одеси заплодоносило полуничне дерево (ФОТО)
Сотня найвидатніших книг 2020 року за версією The New York Times
Визначено райони Києва з найчистішим повітрям
Туреччина почне виробляти двигуни для крилатих ракет
Лікар-терапевт пояснив, чи може COVID-19 залишити людину без нюху назавжди
Вертольоти MH-60R ВМС США обладнають новими датчиками для виявлення підводних човнів
На оборонній виставці в Південній Кореї представили сучасну зброю для захисту від дронів
Українським водіям розповіли, як знову стати водієм після позбавлення прав
Всі новини »

У Нацбанку відповіли на основні питання щодо нових правил по грошовим переказам

 
Друк Відправити на пошту

 

 

У Нацбанку відповіли на основні питання щодо нових правил по грошовим переказам, які вступлять у силу з 28 квітня

З 28 квітня 2020 року набирають чинності нові вимоги для здійснення платежів відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, інформують Економічні новини.

Водночас це жодним чином не вплине на більшість звичайних операцій з переказу грошей. Проблем із дистанційною сплатою комунальних послуг, оплатою податків, товарів та послуг чи іншими звичайними переказами громадян, зокрема з картки на картку, не має виникати. Щоб докладніше пояснити норми закону, Національний банк підготував відповіді на найактуальніші запитання щодо цього

Якщо громадянин має 10 тисяч гривень, які хоче переказати родичу чи знайомому, як він має це зробити та ідентифікуватися? Чи треба йти виключно до відділення банку та з якими документами?

НБУ: Якщо громадянин має ці кошти на своєму рахунку, то краще здійснити безготівковий платіж на рахунок знайомого чи родича. Такі платежі здійснюються, як і раніше, без обмежень за сумою. Адже власники банківських рахунків вже ідентифіковані та верифіковані банками, які відкривали їм такі рахунки. Таку сплату просто і зручно можна здійснити віддалено за допомогою дистанційних сервісів банку. Якщо ж громадянин має виключно готівку – тоді цей платіж можна зробити:
– у відділенні банку, маючи з собою паспорт;
– через пристрої з функцією прийому готівки – термінали самообслуговування, банкомати (далі – ПТКС), які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника.

Якщо це, наприклад, ПТКС банку, в якому платник має картку, тоді банк зможе верифікувати його за допомогою такої картки. У будь-якому разі фінансові компанії мають достатньо часу, щоб обладнати ПТКС різними технічними можливостями. Адже Національний банк встановив довготривалий перехідний період – до кінця 2020 року.

Якщо переказуєш кошти родичу, треба робити переказ меншим за 5 тисяч гривень? Як часто можна робити перекази по 5 тисяч гривень?

НБУ: Безготівкові платежі з картки на картку чи з рахунка на рахунок, як і раніше, можна здійснювати без будь-яких обмежень, і дробити платежі на частини не потрібно. Власники банківських рахунків, до яких прив’язані платіжні картки, і зараз вже є достатньо ідентифікованими. Банки мають інформацію про кожного власника рахунка і власника картки. Вони знають звичні операції з історії його платежів, мають інформацію, яку він сам надав банку, відкриваючи рахунок. Крім того, звичайні операції громадян на невеликі суми не є об’єктом фінансового моніторингу. Адже це – низькоризикові операції, банк їх не буде прискіпливо перевіряти. Натомість новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових та великомасштабних операцій на суму понад 400 тисяч гривень. Більше того, Національний банк ніколи не вимагав, щоб клієнти банків надавали інформацію про джерела походження коштів за звичайними операціями на невеликі суми.

Чи заблокують платіжну картку, якщо клієнт двічі за день отримав на неї по 5 тисяч гривень від родича чи знайомого?

НБУ: Ні. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – тобто звичайні операції українців – не є об’єктом перевірок для фінансового моніторингу. Такі низькоризикові операції не цікавитимуть банки. Мета закону зовсім у іншому. Банки, відповідно до вимог нового закону, мають акцентувати увагу на найвищих зонах ризику – ризикованих та великомасштабних операціях понад 400 тисяч гривень. Проте фінансові установи мають виконувати деякі технічні вимоги закону, наприклад, присвоїти кожній операції свій унікальний номер. Для цього вони матимуть достатньо часу, адже буде встановлений тривалий перехідний період – до кінця 2020 року. За цей час вони зможуть виконати всі технічні моменти.

Якщо громадянин хоче переказати у відділенні банку готівкою більше 5 тисяч гривень, маючи при собі паспорт, чи повинен він підтвердити їхнє походження? Наприклад, переказуючи кошти за послуги, допомагаючи рідним тощо.

НБУ: Ні, не повинен. Національний банк ніколи не вимагав, щоб клієнти банків надавали інформацію про джерела походження коштів за звичайними операціями на невеликі суми. Громадянам не треба для кожного невеликого платежу мати при собі довідку про доходи чи інші документи. Це стосується не тільки переказу коштів іншим громадянам та оплати товарів і послуг, а й переказу коштів на власний рахунок. Підтверджувати походження коштів треба лише під час великих – понад 400 тисяч гривень – операцій.

Чи потрібна ідентифікація при переказі через термінали самообслуговування на карту наприклад 10 тисяч гривень?

НБУ:Такий платіж можна зробити у відділенні банку, маючи з собою паспорт, або через ПТКС, що технологічно може забезпечити верифікацію платника (зчитати дані з його картки). Якщо ПТКС має такі технологічні функції, тоді можна спокійно здійснити операцію на ту суму, яка потрібна клієнту. Якщо ні, тоді у ПТКС буде встановлений ліміт, і клієнт просто не зможе здійснити операцію на суму понад 5 тисяч гривень.

Чи потрібна ідентифікація під час переказу з карти на іншу картку 10 тисяч гривень?

НБУ: Ні, не потрібна. Адже усі власники карток вже ідентифіковані банками. Вони спокійно можуть здійснювати перекази, як і раніше, без жодних обмежень. Банки уже мають інформацію про них, знають звичні операції з історії платежів тощо.

А як щодо поповнення кредитки через термінал?

НБУ: Це можливо. До 5 тисяч гривень в ПТКС можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації платника. Від 5 тисяч гривень – через банківське відділення або ПТКС, що технологічно може забезпечити верифікацію платника (зчитати дані з його картки).

Як бути з переказом з-за кордону на валютний рахунок? Чи є ліміти, обмеження?

НБУ: Оскільки йдеться про валютний рахунок наявного та уже ідентифікованого клієнта банку, жодних лімітів на зарахування коштів на рахунок законодавством не встановлено. Як і раніше, жодних лімітів та обмежень на зарахування коштів на рахунок, перерахованих з-за кордону, валютним законодавством чи законодавством з фінансового моніторингу не встановлено.

А як можна буде отримати переказ свіфтом на картку?

НБУ: Тут йдеться про переказ коштів у іноземній валюті, який здійснюються з рахунку на рахунок. Тобто це уже наявні ідентифіковані клієнти банку. Він уже має інформацію про цих клієнтів, вивчив та розуміє їхні звичайні операції. Якщо банку такий переказ здається незвичним і у нього виникнуть запитання – необхідно буде лише пояснити банку суть операції.

Чи потрібна ідентифікація під час купівлі товару в інтернет-магазині на 40 тисяч гривень, якщо це буде переказ на карту?

НБУ: Якщо поставка товару буде через поштового оператора? Якщо оплата карткою здійснюється в інтернет-магазині за товар або послугу, то такий переказ коштів необхідно лише супроводити номером картки платника. Це одне з виключень щодо ідентифікації, передбачене у законі.

Чи потрібна ідентифікація під час переказу коштів готівкою через міжнародну систему переказу коштів 10 тисяч гривень?

НБУ: Так, при здійсненні цієї операції необхідно ідентифікувати та верифікувати платника. Тобто клієнту треба мати з собою паспорт та пояснити, що це за платіж, наприклад, зазначити у реквізитах, що це допомога родичам.

Якщо йдеться про переказ більше 400 тисяч гривень, і немає підтвердження про джерела їхнього походження, чи можуть рахунок заблокувати, а кошти на ньому – заморозити?

НБУ: Банк не блокує безпідставно рахунки клієнтів, якщо має про них всю необхідну інформацію. Відкриваючи рахунок, клієнт надає банку інформацію про себе, про свої доходи тощо. Банк щодня спостерігає та знає історію операцій клієнта і знає, які є звичними для нього. Тож тільки якщо йдеться про нетипову операцію, яка на відповідає фінансовим можливостям клієнта, тоді банк звернеться за відповідними поясненнями. Якщо клієнт пояснить, що це, наприклад, результат отримання спадщини, тоді банк здійснить операцію, і клієнт зможе спокійно використовувати ці кошти.

Чи можна робити платежі на благодійні цілі 10 тисяч гривень на лікування людям. Як тепер з цим буде?

НБУ: Все буде як і раніше. Жодних обмежень на безготівкові платежі закон не встановлює.

Як тепер користуватися електронним гаманцем? Чи потрібно клієнту ідентифікуватися? І які документи потрібно показати? Чи треба ідентифікувати користувачів мобільних операторів?

НБУ: Так, ідентифікація та верифікація власників електронних гаманців буде потрібна. Але не таких гаманців, що використовуються абонентами для оплати мобільних послуг. Закон не встановлює вимог до мобільних операторів. Йдеться про клієнтів, які самостійно відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати по них різні операції – купувати товари, платити за послуги. Таких користувачів фінансові установи повинні будуть до кінця року ідентифікувати та верифікувати. Зазвичай для цього потрібен буде їх паспорт та ідентифікаційний код. Операції через такі гаманці будуть лімітованими, і якщо клієнт дотримуватиметься цих лімітів, він зможе пройти спрощену ідентифікацію.





Аналітика







Останні новини в соцмережах






работа на besplatka.ua



Экономические новости youtube



help



Всі фото »

bigmir)net TOP 100