З 1 жовтня 2024 року в Україні вступають в дію нові обмеження на перекази між картками фізичних осіб. Національний банк України тимчасово, на півроку, встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць для P2P-переказів.
Як пише Intechinsider, це обмеження стосується лише вихідних переказів на картки інших фізичних осіб за всіма рахунками клієнта в одному банку. Важливо зазначити, що ліміт не поширюється на вхідні перекази та не обмежує кількість операцій.
Деякі види переказів залишаться без змін. Зокрема, це стосується переказів між власними рахунками в одному банку, переказів юридичних осіб та операцій за реквізитами IBAN. Крім того, обмеження не торкнуться осіб, чий щомісячний дохід перевищує 150 000 гривень, за умови надання відповідних підтверджень.
Особливу увагу НБУ приділив рахункам волонтерів. Для них ліміти не застосовуватимуться, але банки використовуватимуть спеціальні критерії для ідентифікації волонтерської діяльності. Серед цих критеріїв – офіційна реєстрація, типовість волонтерських зборів для рахунку, наявність офіційних листів про співпрацю та інші.
У разі перевищення встановлених лімітів штрафні санкції не передбачені. Однак банк може вимагати від клієнта документи, що підтверджують джерела походження коштів. Це пов’язано з посиленням заходів фінансового моніторингу, які НБУ впровадив ще у вересні 2023 року. Тоді банки були зобов’язані реагувати на випадки значного перевищення заявленої клієнтом максимальної суми фінансових операцій.
Нові правила покликані забезпечити прозорість фінансових операцій та запобігти можливим зловживанням у сфері грошових переказів. Водночас вони враховують потреби різних категорій користувачів, зокрема волонтерів, діяльність яких часто пов’язана з великими обсягами переказів.
