З цього понеділка, 5 червня, НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми. Тепер щопонеділка до 16:00 кожен банк повинен подавати свій відповідний звіт НБУ.
Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228.
Згідно з цим документом, фінансисти передаватимуть НБУ дані за трьома видами карткових операцій:
– P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному);
– Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
– Оплати в інтернеті.
Щодо інтернет-проплат НБУ запросив детальну інформацію з номерами карткових рахунків, з яких відбуватимуться платежі, а також з даними про одержувачів – ЄДРПОУ інтернет-майданчика/магазину, кількістю проплат, усіх сум. Причому, в розрізі всіх карт – як карток, випущених українськими банками, так і карт іноземних банків. В українських банків, які обслуговують інтернет-торговців, є інформація про всіх.
Водночас НБУ не запросив відомості про карткові оплати людей у магазинах.
За трьома вищевказаними картковими операціями банки передаватимуть НБУ дані про всі платежі. Не тільки за великими (від 400 тис. грн), за якими інформація і так автоматично йде в Держфінмоніторинг, як вимагає чинне законодавство. А про всі без винятку – на будь-яку суму.
Що Нацбанк не вказав у своєму листі №25-0005/38228 – це з якою метою збирає всі ці дані. Можна лише припускати, що цілі пов’язані з фінансовим моніторингом, оскільки вищезгаданий лист №25-0005/38228 підписано директором Департаменту фінансового моніторингу НБУ Ганною Липською.
У банківському середовищі зараз обговорюється три версії з цього приводу: хтось думає, що НБУ буде жорсткіше перевіряти платіжну дисципліну торговців (правильність присвоєння MCC-кодів), як було з гральним бізнесом, хтось вважає, що інформацію збирають для силових органів, хтось – для податкової. Можливо, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації за запитом.
