Один из крупнейших британских банков Standard Chartered потерял четверть рыночной стоимости после того, как надзорные органы США пригрозили отобрать у него лицензию, обвинив в отмывании долларов для Ирана при проведении незаконных сделок на сумму $250 млрд.
По данным департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, британский банк в течение почти 10 лет нарушал международные санкции против Ирана. «Standard Chartered — это жульнический институт, строивший схемы с иранским правительством. Этот банк скрыл 60 тыс. секретных финансовых транзакций с иранскими банками и предприятиями, чтобы получить сотни миллионов долларов прибыли за 10 лет»,— констатировал департамент.
Это заявление тут же отсекло у Standard Chartered четверть рыночной стоимости. Акции банка на Лондонской бирже рухнули с 1,6 фунта за штуку в понедельник ниже отметки 1,2 фунта.
Сдержать обвал акций не помогло даже то, что представители банка категорически отвергли выдвинутые против него обвинения. Standard Chartered выразил недовольство тем, что власти США в разрушительном для британского банка отчете искаженно представили факты, и сообщил, что работал с Ираном, почти не выходя из разрешенных властями США рамок. Британский банк признал, что нарушения имели место, но в 20 тыс. раз меньшем объеме, чем это изобразили американцы.
«Отчет американских регуляторов фокусирует внимание на наших транзакциях с Ираном в период с 2001-го по 2007 г. В этот период американское законодательство разрешало сделки U-turn. В соответствии с информацией, раскрытой американскими властям, около 99,9% операций Standard Chartered, касающихся Ирана, соответствовали действовавшим в тот период правилам. Общая сумма транзакций, не удовлетворявших нормам U-turn, составила менее $14 млн.»,— говорится в официальном заявлении Standard Chartered.
Американское законодательство категорически запрещает проводить финансовые операции с Ираном всем зарегистрированным на территории США компаниям. До 2008 г. была разрешена лишь усложненная процедура посреднических трансакций с иранскими резидентами — U-turn-сделки, при которых деньги, попавшие в финансовую систему Ирана, должны быть в полном объеме выведены за ее пределы.
Американские регуляторы считают, что Standard Chartered снабжал иранский режим долларами, делая финансовую систему США «уязвимой для террористов, торговцев оружием, наркодилеров и коррумпированных правительств». Власти США утверждают, что руководство британского банка, чтобы обойти условия U-turn, начало специальную «операцию «Газель». Сотрудникам Standard Chartered якобы была выдана письменная инструкция с подробными указаниями, как следует проводить платежи для Ирана. Межбанковские платежные поручения фальсифицировались: информация об иранских клиентах заменялась в них на вымышленную.
В подтверждение этих обвинений департамент финансовых услуг Нью-Йорка опубликовал переписку директоров британского банка. В октябре 2006 г. один из руководителей американского подразделения Standard Chartered, имя которого не раскрывается, отправил британскому начальству паническое сообщение о том, что сделки с Ираном могут «нанести катастрофический ущерб репутации банка» и повлечь «серьезную криминальную ответственность». Группа исполнительных директоров из головного офиса в Лондоне ответила на это в нецензурной форме, оскорбляющей национальную гордость: «Вы, долбаные американцы. Кто вы такие, чтобы рассказывать нам, всему оставшемуся миру, что мы не можем иметь дело с иранцами».
Решение об отзыве у Standard Chartered лицензии на ведение бизнеса в США или о денежном наказании за провинности может появиться 15 августа. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка обратился к руководству британского банка с просьбой об официальной встрече в этот день.
Наказания от американских властей ждет и крупнейший в Европе британский банк HSBC. В прошлом месяце руководителям HSBC пришлось извиняться после того, как специальный комитет Сената США опубликовал свидетельства отмывания банком грязных денег, нарушения санкций против Ирана и ведения бизнеса с террористическими организациями. Расследование выявило, что две аффилированные с HSBC структуры провели с Ираном 25 тыс. транзакций на общую сумму $19,4 млрд., 90% из которых банк пропустил через свои американские счета, не раскрывая связей с Ираном. Подобные транзакции HSBC также проводил и с другими странами, операции с которыми запрещены, включая Северную Корею, Кубу, Судан и Бирму.
