Прокуратура США висунула обвинувачення 26-річному громадянину Канади Нейтану Гаувіну у справі про шахрайську схему. Остання нібито залучила понад $42 млн від інвесторів через платформу Discord під приводом інвестицій у традиційні фінанси (TradFi) та децентралізовані фінанси (DeFi).
Документ із підозрою розміщений на сайті Міністерства юстиції США, повідомляє Incrypted.
Гаувін та спільники, згідно з обвинуваченням, заманювали вкладників у онлайн-компанію Gray Digital Capital Management Inc та її фонд Gray Fund, що нібито пропонували можливість вкласти кошти в суміш TradFi і DeFi.
Обвинувачення стверджує:
«Гаувін, який заснував і очолював Gray Digital, брехав інвесторам про активи компанії, її доходи, а також про власну кваліфікацію та досвід».
У документах він начебто показував фальшиві банківські та брокерські виписки, які мали підтверджувати «успіхи» фонду.
Одного разу підозрюваний навіть стверджував, що фонд мав дохідність 4384%, що значно перевищує реальні ринкові показники.
Згідно з документом, Гаувін здобув популярність на Discord, де давав «об’єктивні» інвестиційні поради. Після створення Blackridge LLC — ще однієї компанії, зареєстрованої в Делавері — він стверджував, що фонд управляє активами на суму понад $1 млрд, коли йому було всього 22 роки.
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) зазначила, що ці твердження також були неправдивими.
Замість того, щоб інвестувати кошти в реальні проєкти, Гаувін використав більшість внесків для виплат «виходів» інвесторів попередніх раундів, а також на особисті потреби — покупки розкішних товарів, коштовностей і оплату власних кредитних карток.
Крім злочинних дій щодо інвесторів, Гаувін намагався перешкоджати розслідуванню SEC, надаючи фальшиві документи регулятору, коли той почав розслідування щодо Gray Digital.
Пізніше, близько з травня до червня 2025 року, він також надав брехливі банківські виписки та іншу фальшиву інформацію фінтех-компанії з Нью-Йорка, щоб отримати $800 000 кредиту від двох банків, застрахованих FDIC. Частину цих коштів він спрямував на особисті витрати, зокрема — на членство у приватному клубі у Лондоні.
Його затримали у Великій Британії 10 грудня.
Генеральний прокурор США Джозеф Ночелла охарактеризував схему так:
«Як стверджується, інвестиційна компанія відповідача була картковим будиночком, побудованим на коштах інвесторів і утримуваним брехнею. Коли його картковий будиночок розвалився, Гаувін удвічі посилив свої зусилля, перешкоджаючи розслідуванню регулятора та намагаючись обдурити кредитора. Серія брехні Гаувіна закінчується сьогодні».
