Найближчим часом сім великих банків планують підписати між собою меморандум про посилення обмежень карткових переказів.
Максимальна сума на місяць – не більш ніж 100 000 грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів – вдвічі менше, тобто 50 тис грн, пише Forbes
Великі банки готуються до поетапного обмеження карткових переказів для фізосіб та кількості рахунків в одній валюті, йдеться у тексті меморандуму, який є у розпорядженні Forbes Ukraine.
Схожі обмеження для p2p переказів два місяці тому запровадив Нацбанк. Відмінність – варіант, запропонований банками, стосується всіх видів переказів, включно з IBAN, та має нижчий ліміт по операціях.
Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Вони запроваджуватимуться у два етапи:
• з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць.
Аби його збільшити, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів, у межах якого і буде встановлений новий ліміт.
У той же час, для «ризикованих» клієнтів (кожному має бути присвоєна група ризику) – хочуть запровадити ліміт переказів у 50 000 грн.
Планується дозволити не більше 3 поточних рахунків в одній валюті на людину та ліміти на перекази у 50-150 тисяч гривень. Максимально клієнт, який не має документального підтвердження коштів, може мати три рахунки.
Найбільші перевірки стосуватимуться ФОПів першої групи, які зареєстровані менш ніж пів року.
При відкритті рахунку клієнту присвоюється одна з трьох категорій ризику. Для низького та середнього ризику застосовуються спрощені перевірки без підтвердження доходів (для доходу до 150 тис. грн).
Фінансовий моніторинг операцій. Встановлюються обмеження на перекази залежно від категорії ризику, за відсутності документів про доходи.
Обмеження рахунків. Клієнти без підтверджених доходів не можуть відкривати більше трьох поточних рахунків в одній валюті.
Також планується створення реєстру сумнівних клієнтів.
