В Україні найбільші банки підписали меморандум, згідно якого вводяться обмеження на переказ коштів.
Найбільші банки України підписали меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”. Найнижчий ліміт переказів становитиме 50 тисяч гривень на місяць, а обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN, інформує РБК-Україна.
Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк, Таскомбанк. Меморандум відкритий для підписання усіма банками.
Банки домовилися вести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:
- по клієнтах “високого” рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
по клієнтах “середнього” та “низького” рівня ризику:
- з 1 лютого 2025 року – в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
- з 1 червня 2025 року – в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, “Національний кешбек” та інші).
