В Украине крупнейшие банки подписали меморандум, согласно которому вводятся ограничения на перевод средств.
Крупнейшие банки Украины подписали меморандум “Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг”. Самый низкий лимит переводов составит 50 тысяч гривен в месяц, а ограничения касаются всех переводов, в том числе через IBAN, информирует РБК-Украина.
Документ, в частности, подписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк, Таскомбанк. Меморандум открыт для подписания всеми банками. Банки договорились вести ограничения на проведение исходящих переводов при отсутствии документального подтверждения доходов:
- по клиентам “высокого” уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
по клиентам “среднего” и “низкого” уровня риска:
- с 1 февраля 2025 года – в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.
Банки-участники введут ограничение на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, на уровне не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (єВідновлення, “Национальный кэшбек” и другие).
