В НБУ розповіли, кому обмежать операції по картках.
Голова Національного банку України Андрій Пишний роз’яснив деталі Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, підписаного ПриватБанком, Ощадбанком, Райффайзен Банком, Універсал Банком та двома асоціаціями (НАБУ й АУБ), інформує ЕКСПЕРТ.
Згідно з новими правилами, для таких клієнтів будуть введені ліміти на операції через IBAN та P2P перекази, повідомляє Знай.UA. Поступово ці обмеження набудуть чинності:
- З 1 лютого 2025 року для клієнтів з високим рівнем ризику встановлюється місячний ліміт на операції до 50 тисяч гривень, а для клієнтів середнього та низького рівня ризику — до 150 тисяч гривень.
- З 1 червня 2025 року ліміт для клієнтів середнього та низького рівня ризику зменшиться до 100 тисяч гривень на місяць.
Ці зміни стосуватимуться лише тих користувачів, які не можуть надати документи, що підтверджують їхні доходи. За оцінками банків, таких клієнтів не більше 1% від загальної кількості. Здебільшого це особи, які займаються нелегальними фінансовими операціями, зокрема через “дропи”.
Натомість, якщо клієнт працює офіційно або може підтвердити свої доходи іншим способом, ці зміни його не торкнуться. Крім того, банки, що підписали Меморандум, будуть обмінюватися інформацією про підозрілі операції клієнтів у рамках вимог законодавства та НБУ.
