Центральний банк Російської Федерації планує суттєво розширити перелік фінансових операцій, що підлягатимуть обов’язковому контролю. Йдеться насамперед про трансграничні перекази фізичних осіб. Про це повідомляє Служба зовнішньої розвідки України.
У російському Центробанку пояснюють ініціативу необхідністю більш точного “відображення економічних явищ” у платіжному балансі країни. Втім, як зазначають українські розвідники, реальна мета змін полягає у подальшому посиленні фінансового нагляду за громадянами РФ.
Згідно з планами регулятора, до обов’язкової звітності мають увійти дані про широкий спектр операцій. Серед них – оплата комп’ютерних ігор та цифрових сервісів, страхові внески, витрати на зв’язок, сплата штрафів, отримання матеріальної допомоги, покупки в інтернет-магазинах і навіть придбання автомобілів.
Окремий акцент Центробанк РФ робить на операціях із цифровими активами. Передбачається запровадження детального обліку купівлі та продажу криптовалют і NFT, що дозволить державі відстежувати рух коштів у цьому сегменті.
Крім того, російські банки будуть зобов’язані передавати регулятору розширену інформацію про учасників переказів, зокрема їхню резидентність, джерела походження коштів, спосіб здійснення транзакції та розмір комісій.
У Службі зовнішньої розвідки України наголошують, що такі кроки свідчать про системне посилення фінансового контролю в Росії. Банківська звітність дедалі більше використовується як інструмент тотального моніторингу приватних операцій громадян у фіскальних та політичних інтересах російської влади.
