Обзор новостей финансового и фондового рынков
Сегодня Банк Англии обнародует детали плана, который позволит обменивать ипотечные долговые обязательства коммерческих банков на государственные облигации.
Об этом сообщил в воскресенье министр финансов Британии Алистер Дарлинг. По его словам, с таким заявлением он выступит перед британским парламентом.
Подобные действия призваны ослабить напряженность на кредитных рынках, возникшую в результате ипотечного кризиса, и ограничить его влияние на потребителей. «Банк (Англии) сделает денежные средства доступными для британской банковской системы. Смысл этого в том, что сделать рынок доступным, начать процесс открытия ипотечного рынка»,— сказал Дарлинг. План минфина Британии предполагает обмен гособлигаций на сумму 50 млрд. фунтов стерлингов ($99,80 млрд.) на ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.
Societe Generale разделил посты гендиректора и предправления
Глава французского банка Societe Generale Даниэль Бутон уступил пост генерального директора своему заместителю Фредерику Удо, однако остался в должности председателя правления. В заявлении Societe Generale говорится, что нововведения в структуре управления были предложены самим Бутоном.
Societe Generale одним из последних среди крупнейших банков Европы продолжал совмещать должности гендиректора и председателя правления. Бутон занимал оба кресла с 1997 г.
В конце января второй по величине банк Франции оказался в центре скандала вокруг мошенничества его трейдера Жерома Кервьеля, потеряв EUR4,9 млрд. Банк Франции подверг критике слабый контроль в Societe Generale, а президент Франции Николя Саркози призвал Бутона уйти в отставку. Однако правление Societe Generale встало на защиту Бутона, когда банк BNP Paribas решил поглотить переживающего потрясения конкурента.
Assicurazioni Generali создает подразделение недвижимости
Крупнейший в Италии страховщик Assicurazioni Generali создала подразделение недвижимости, которое будет управлять собственностью на сумму EUR23 млрд. ($37 млрд). В управлении нового подразделения, Generali Immobiliare, будут находиться все недвижимые активы итальянского страховщика. «Недвижимость останется важной составной частью инвестиционного портфеля группы»,— заявил главный исполнительный содиректор компании Джованни Периссинотто.
UniCredit Group уполномочен использовать Basel 2
Банк UniCredit стал первым итальянским финучреждением, получившим разрешение от Банка Италии на использование самого современного метода оценки кредитов, операционных рисков и потребностей в капитале — Basel 2. Об этом сообщила пресс-служба UniCredit.
Поскольку Unicredit Group нацелена на развитие корпоративного и розничного бизнеса (80% операционной прибыли в 2007 г. было получено от коммерческой банковской деятельности), разрешение на внедрение новых методов принесет компании немедленную прибыль. Аналитики считают, что несмотря на дополнительную потребность в капитале, группа UniCredit улучшит свой коэффициент Core Tier 1. В 2008-2009 гг. ожидается дополнительная прибыль от капитала для Core Tier 1 благодаря расширению процесса рейтинговых моделей другим субъектам группы.
Швейцарцы пострадали больше всех
По данным исследования германского Commerzbank, наибольший урон ипотечный кризис нанес крупным банкам Швейцарии. В абсолютных цифрах суммы их убытков не столь велики, как у американских инвестбанков, однако по отношению к их капиталу они гораздо существеннее. В среднем им придется списать около 40% балансовой стоимости, тогда как убытки их немецких и американских финучреждений составляют от 15% до 20% их балансовой стоимости.
По абсолютной величине списаний лидируют финучреждения США (47% от всех списаний), швейцарские банки идут на втором месте (17%), за третьем — немецкие (15%). Убытки банков Британии составляют менее 5% их балансовой стоимости. Общая сумма убытков с начала кризиса летом прошлого года составила $270 млрд. Потенциальный объем всех убытков от ипотечного кризиса оценивается в $400-500 млрд. Исходя из этого делается вывод, что банки уже прошли половину пути сокращения балансовой стоимости.
Reuters, M&A, UABanker.net, К2К
