Від 1 червня українські банки вводять нові правила для переказів із картки на картку, включаючи транзакції за реквізитами IBAN.
Обмеження спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів і запроваджуються з урахуванням фінансових ризиків клієнтів.
Як пояснив фінансовий експерт Андрій Шевчишин, клієнтів класифікуватимуть за рівнем ризику:
-
Середній і низький ризик — ліміт на перекази становитиме до 100 тис. грн на місяць.
-
Високий ризик — максимальний місячний ліміт складе 50 тис. грн.
До «високоризикових» належать особи без підтверджених джерел доходу. Якщо на їхні рахунки надходять значні суми, банк може почати перевірку і навіть заблокувати рахунок.
Втім, ці обмеження не поширюються на волонтерів і власників зарплатних карток. Також клієнти можуть уникнути проблем, надавши документи, які підтверджують походження коштів.
