Багато користувачів українських банків зіткнулися з проблемою – вони не можуть отримати свої гроші після блокування рахунку та припинення ділових відносин із банком. Зокрема, клієнти ОТП Банку, Monobank та Абанку скаржаться на тривалі затримки у поверненні коштів. Дехто чекає на свої гроші місяцями.
Наприклад, один клієнт OTP Банку не може отримати доступу до своїх коштів уже два місяці. А читачка під ніком Human21 скаржиться, що їй довелося чекати півтора місяці, хоча спочатку термін обіцяли у 30 днів.
Про це розповів “Мінфін”.
Були й довші затримки – користувач Anton137137ll чекав свої гроші три місяці, а клієнт Evangelion вже чекає кілька місяців і досі без результату.
Одна з найпоширеніших причин таких проблем – це фінансовий моніторинг
Коли банк бачить підозрілі операції, він може заморозити рахунок і гроші клієнта, доки не розбереться, чи все гаразд. Цей процес може зайняти до півроку, і в цей час банк не може ні видати гроші, ні закрити рахунок.
Якщо ви зіткнулися з тим, що ваш банківський рахунок заморожений через фінансовий моніторинг, важливо діяти спокійно та усвідомлено.
1. Передусім варто зв’язатися з техпідтримкою банку або особисто відвідати відділення, щоб з’ясувати причину блокування. Дізнайтесь, які документи потрібно надати, щоб підтвердити законність походження коштів. Це можуть бути довідки про доходи, договори або інші папери, що підтверджують.
Якщо банк не знімає блокування після надання документів, можна направити письмову вимогу з проханням пояснити причину заморозки та попросити зняття обмежень. Зазвичай, на цьому етапі більшість проблем вирішується.
Але якщо цього недостатньо, юристи радять звернутися по професійну допомогу, хоча в більшості випадків справу можна вирішити і без суду.
Щоб уникнути подібних ситуацій у майбутньому, варто заздалегідь ознайомитись із правилами роботи вашого банку. Зверніть увагу на умови щодо термінів видачі коштів, правила розірвання договору та інші важливі моменти.
Також слід бути обережним із великими переказами, особливо якщо вони проходять через рахунки людей із незначним офіційним доходом – такі операції часто привертають увагу фінансового моніторингу.
Завжди майте при собі документи, які можуть підтвердити джерело ваших коштів, чи то зарплата, чи продаж майна, чи договір позики.
