Цель поправок — повышение эффективности борьбы с отмыванием денег.
Среди нововведений — снижение порога суммы наличных финансовых операций, выше которого сделка попадает под финмониторинг, в десять раз, с 50 тыс. грн. до 5 тыс. грн. Эта норма вызвала возмущение банков. По мнению экспертов Ассоциации украинских банков, снижение планки увеличит количество проверяемых операций втрое.
Документ также предусматривает расширение круга агентов финансового мониторинга за счет нотариусов, адвокатов, субъектов предпринимательской деятельности, предоставляющих юридические услуги, риэлторов, операторов почтовой связи (в части перечисления средств), торговцев драгоценными металлами и драгоценными камнями, аудиторов и аудиторских фирм, организаторов лотерей и других представителей нефинансовых профессий.
Все перечисленные субъекты не в восторге от таких планов. Сотрудники перечисленных профессий часто работают с конфиденциальной информацией, разглашение которой может привести к негативным последствиям как для клиентов, так и для репутации компаний.
В законопроекте также указана обязанность субъектов первичного финмониторинга применять усиленные меры предосторожности в отношении клиентов, деятельность которых свидетельствует о повышенном риске проведения ими операций по легализации доходов и финансированию терроризма. В частности, такие меры должны приниматься в случае установления и осуществления деловых отношений с иностранными политическими деятелями и иностранными финансовыми учреждениями.
