Українські користувачі банківських послуг дедалі частіше повідомляють про блокування платіжних карток після оновлення персональної інформації, підтвердження фінансових операцій або пояснення походження коштів.
У “ПриватБанку” зазначають, що такі обмеження запроваджуються у разі виявлення операцій, які система вважає потенційно ризикованими. Блокування може мати тимчасовий характер або діяти до з’ясування всіх обставин.
Серед найпоширеніших причин – перевищення встановлених лімітів на грошові перекази (понад 100 тисяч гривень без підтвердження офіційних доходів), регулярні дрібні транзакції, наявність кількох рахунків, відкритих на одного клієнта, а також невідповідність обсягів операцій задекларованим доходам.
У банку наголошують, що після надання документів, що підтверджують законне походження коштів, доступ до рахунку відновлюється.
Також клієнт має право переказати власні кошти на інший банківський рахунок. Водночас, якщо у клієнта є кредитні зобов’язання, банк може автоматично спрямувати частину грошей на їх погашення.
