В Україні можуть з’явитися нові правила для користувачів банківських карток. Національний банк планує запровадити ліміти на фінансові операції та обмежити кількість рахунків для осіб, внесених до спеціального “реєстру дропів”. Про це повідомляє “Мінфін“.
Згідно з законопроєктом, поданим до Верховної Ради 28 жовтня, банки та інші фінансові установи будуть зобов’язані вносити до реєстру осіб, операції яких потребують посиленого контролю.
До реєстру потраплятимуть як окремі громадяни “дропи”, так і компанії, які використовували незаконні схеми з міскодингом – підміною кодів платежів.
Для таких клієнтів запроваджуватимуться спеціальні обмеження:
- Для фізичних осіб – це ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження кількості карток, рахунків і електронних гаманців, які можна мати в одному банку.
- Для бізнесу – зменшення дозволених обсягів еквайрингу (прийому карткових платежів) та ліміт на суму транзакцій.
Розмір усіх обмежень визначатиме Національний банк України, а фінансові установи будуть зобов’язані автоматично перевіряти своїх клієнтів за новим реєстром. Якщо особа або компанія потрапить до списку, банк одразу застосовуватиме встановлені ліміти.
