В Украине стало сложнее обменять доллары в связи с ужесточением правил финмониторинга.
В Украине все чаще стали возникать трудности при обмене валюты в банковских учреждениях. А иногда финучреждения вообще не принимают купюры, вызывающие подозрения, поскольку они могут не пройти проверку иностранного банка. Об этом передают Экономические Новости со ссылкой на РБК Украина.
В мае Кабинет министров утвердил стратегические приоритеты по противодействию отмыванию денежных средств. В пресс-службе Минфина сообщили, что среди основных направлений можно выделить минимизацию угроз и рисков и обеспечение эффективности проведения финансового мониторинга. Усиление правил финмониторинга “прочувствовали” уже многие мировые банки. Новые требования оказали влияние и на Украину, где некоторые банки отказываются принимать подозрительные банкноты.
А именно, если обменять поврежденные или изношенные гривневые купюры можно в любом банковском учреждении или подразделении денежного обращения Нацбанка, то с долларами ситуация совершенно другая. Порванные или старые доллары поменять в Украине стало практически невозможно. Потому что на практике никто в финучреждениях не хочет брать ответственность за купюру, которую невозможно будет реализовать.
В банках в последнее время стали достаточно тщательно проверять как подлинность купюры, так и ее происхождение, дабы убедиться, что банкнота ни была задействована в подозрительных операциях, таких как торговля оружием, наркоторговля и других незаконных операциях.
Больше всего недоверия со стороны финучреждений вызывают купюры с пятнами, проколами или надрывами. Такую купюру банковское учреждение должно отправить в специальный банк-корреспондент, который является иностранным партнером банка Украины и помогает в реализации валюты. Здесь и могут возникнуть вопросы о происхождении купюры.
Кроме операций по обмену валют, в Украине усложнили и ряд финансовых операций. Банковские учреждения теперь стали чаще отказывать в переводе средств со счета клиента. Система финмониторинга может заблокировать операции по переводу средств с карты на карту, открытию депозита и пополнению карточного счета.
