Банки будут вынуждены увеличить уставные фонды
Для мировой банковской индустрии разработаны новые правила, которые помогут смягчить циклы взлетов и падений на финансовых рынках и предотвратить образование пузырей на рынках ценных бумаг.
В Базеле состоялось заседание Банка международных расчетов (Bank of international settlements). «Сегодня 27 крупнейших стран мира заключили соглашение о внедрении новых стандартов по регулированию банковской деятельности и надзору на глобальном уровне. Эти правила существенно уменьшат вероятность возникновения и масштабы экономических и финансовых стрессов»,— заявил вчера глава Европейского центрального банка (ЕЦБ) Жан-Клод Трише.
Новые стандарты разработал базирующийся в швейцарском городе Базель комитет по банковскому надзору Банка международных расчетов. Входящие в него главы крупнейших центробанков сочли необходимым потребовать от финансовых компаний ввести ограничения на чрезмерные выплаты дивидендов, на выкуп акций и на выплаты премиальных компенсаций топ-менеджерам.
Базельский комитет также собирается заставить заемщиков повысить качество капитала посредством увеличения уставных фондов. До конца 2009 г. организация пообещала разработать и опубликовать точную формулу, по которой на основе данных о прибыли и качестве кредитов для компаний будет высчитываться размер обязательной финансовой «подушки безопасности». Банки также должны будут строго отчитываться о соотношении собственных и заемных средств и накапливать резервы в периоды экономических подъемов.
До конца 2010 г. Базельский комитет намерен завершить калибровку новых стандартов и приступить к их внедрению. «Новые правила регулирования будут вводиться постепенно и не воспрепятствуют процессам восстановления реальной экономики»,— заверил в пресс-релизе председатель Базельского комитета и глава голландского центробанка Ноут Веллинг.
К разработке новых стандартов регуляторов подтолкнул нынешний финансовый кризис, в ходе которого банки потеряли около $1,6 трлн. в виде прямых убытков и списаний активов. По мнению господина Веллинга, потери были бы во много раз меньшими, если бы регуляторы пристальнее следили за уровнем стрессоустойчивости банков.
Эксперты и банкиры выражают солидарность с идеей о необходимости удерживать финансовые компании от чересчур рисковых действий, однако сомневаются в ее успешной реализации. По наблюдению профессора политической экономики берлинской Высшей школы управления Хенрика Эндерлейна, до нынешнего момента наблюдался абсолютный застой в межгосударственной кооперации, когда дело касалось банковского регулирования, и мало надежд, что Базельскому комитету удастся провести масштабную реформу.
«Очень важно, что Большая двадцатка обеспечивает мощную поддержку нынешних усилий по проведению глобальной финансовой реформы. Однако в то время, когда нужно очень много делать, регуляторы, похоже, занимаются самодовольством»,— отмечает управляющий Банком Италии Марио Драги.
