Федеральный суд присяжных в пригороде Вашингтона Александрии признал экс-руководителя частного ипотечного агентства Taylor, Bean & Whitaker (TBW) Ли Фаркаса виновным в организации крупнейшей в истории США схемы ипотечного мошенничества. За воровство $2,9 млрд. преступнику грозит 280 лет тюрьмы
58-летний Ли Фаркас был признан виновным по всем 14 статьям обвинения, включая преступный сговор, банковские махинации, мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с использованием электронных средств коммуникаций и попытку незаконного получения $400 млн. из средств, выделенных властями для реализации программы TARP. Вынесение приговора назначено на 1 июля. Обвинительное заключение гарантирует ему не менее 50 лет тюрьмы.
Возглавляя TBW, Ли Фаркас организовал самую крупную и долгую схему банковских махинаций с ипотечными бумагами, которая одурачила крупнейшие финансовые институты мира, такие как немецкий Deutsche Bank и французский BNP Paribas, вынудила федеральный банк США запустить программу спасения пострадавших и в 2009 г. привела к краху несколько компаний.
«Финансовый кризис имеет много лиц, и лицо Ли Фаркаса — одно из них. Масштаб и сложность его махинаций поистине удивительны. Поразительно наглая схема, созданная этим человеком, подлила масла в огонь мирового кризиса. Она привела не только к развалу TBW, одного из крупнейших частных ипотечных агентств Соединенных Штатов, но и способствовала банкротству одного из 25 крупнейших в стране коммерческих банков (Colonial Bank)»,— заявил заместитель генпрокурора США Лэнни Брюэр.
Как установил суд Александрии, крупнейшая ипотечная афера стартовала в 2002 г., когда контролируемая господином Фаркасом компания TBW стала испытывать проблемы с потоком наличных платежей от клиентов и выплатой операционных расходов. Тогда при помощи менеджеров Colonial Bank принялся ежедневно маскировать недостачу $15 млн., перемещая деньги с одного из депозитов TBW на основной счет компании, и возвращая средства на место в конце дня.
К декабрю 2003 г., по данным Комиссии по ценным бумагам США, маскируемая дыра в балансе TBW выросла в десять раз — до $150 млн. в день, и господин Фаркас с сообщниками приступили к схеме, которую они называли «планом В». Они принялись брать кредиты в Colonial Bank, высылая банку для залога данные о несуществующих ипотечных активах или уже проданных другим инвесторам.
К концу 2007 г., по свидетельству заместителя министра юстиции США Патрика Строкса, по этой схеме у Colonial Bank было взято $500 млн. под залог поддельных ипотечных закладных и около $900 млн. — под непригодные для продажи объекты жилой недвижимости и ценные бумаги.
Таким же образом средства в размере $1,5 млрд. были вытянуты из Ocala Funding — финансового подразделения, принадлежащего и подконтрольного TBW. Часть полученных в виде залога никчемных ипотечных бумаг Ocala Funding сумела продать другим структурам, в том числе банкам Deutsche Bank и BNP Paribas Bank.
Основную часть незаконно полученных средств Ли Фаркас направлял на маскирование убытков и покрытие операционных расходов TBW, но при этом не забывал и о своих интересах. «Фаркас использовал TBW как личную «свинью-копилку». Он украл у созданной им компании более $30 млн. для покупки домов, машин, самолетов, ресторанов и других сторонних бизнесов»,— рассказал на суде помощник прокурора Чарльз Коннолли.
Компания TBW контролировала около 2% рынка ипотечных займов на односемейные дома в США. В 2009 г. она обслуживала более 500 тыс. кредитов на недвижимость, в том числе $51 млрд. займов, выданных государственной компанией Freddie Mac.
Когда TBW обанкротилась, ее обязательства перед кредиторами превышали $1,8 млрд., а собственный капитал составлял лишь $440 млн. активов, связанных с депозитами в Colonial Bank.
По оценкам прокуратуры, действия Ли Фаркаса нанесли прямой ущерб государственным программам жилищного строительства в размере более $1,9 млрд. Умелое сокрытие им мошеннических действий помешало властям вовремя обнаружить проблему и принять меры для предотвращения или смягчения ипотечного кризиса, который вызвал обвал фондовых рынков по всему миру.
Несмотря на наличие множества неопровержимых доказательств преступлений, Ли Фаркас продолжает настаивать на своей невиновности. «Все это время я не думал, что совершаю какие-либо злодеяния, и даже сейчас я не считаю себя преступником»,— сообщил журналистам после суда крупнейший ипотечный мошенник.