Руководителям британского банка HSBC пришлось извиняться перед сенатом США. Компанию уличили в отмывании грязных денег, нарушении санкций против Ирана и ведении бизнеса с террористическими организациями
«Филиалы HSBC по всему миру предоставляли террористам, наркокартелям и преступникам доступ к американским долларам и открывали им двери в финансовую систему США. Банк помогал клиентам перемещать теневые средства из наиболее опасных и скрытных уголков мира, включая Мексику, Иран, Саудовскую Аравию и Сирию»,— говорится в 335-страничном докладе комитета сената США по расследованиям, представившего свидетельства многолетних нарушений банка.
Авторы доклада потратили год на изучение 1,4 млн. документов и интервьюирование 75 чиновников HSBC и финансовых регуляторов. Хотя о наличии у крупных банков Британии проблем известно давно, сенат показал, насколько огромен масштаб нарушений как в HSBC, так и в главном банковском регуляторе США — Управлении контроля денежного обращения, не принимавшего никаких мер.
В 2007 и 2008 гг. мексиканские филиалы HSBC переместили $7 млрд. на счета в американских отделениях банка. Согласно докладу, власти как Мексики, так и Штатов предупреждали HSBC, что переводы средств могут достигать таких объемов только если они связаны с незаконным оборотом наркотиков.
HSBC, который ныне является крупнейшим банком Европы, игнорировал связи своих банков-клиентов с террористами. Базирующийся в Саудовской Аравии Al Rajhi Bank, собственники которого состояли в террористических организациях, в 2006-2010 гг. получил от американских филиалов HSBC переводы наличных долларов в размере около $1 млрд.
В довесок к этому HSBC нарушал санкции, введенные Министерством финансов США против Ирана в надежде изолировать эту страну от глобальной банковской системы. Внешний аудит, проведенный компанией Deloitte LLP, показал, что две аффилированные с HSBC структуры провели с Ираном 25 тыс. транзакций на общую сумму $19,4 млрд. 90% из них банк пропустил через свои американские счета, не раскрывая связей с Ираном. Сенат США предоставил доказательства того, что HSBC проводил подобные транзакции и с другими запрещенными юрисдикциями, включая Северную Корею, Кубу, Судан и Бирму.
Еще одним нарушением банка названо отмывание сомнительных дорожных чеков. За четыре года HSBC обналичил их на сумму $290 млн. Операции проводились для японского банка, но бенефициарами считаются российские структуры, торгующие подержанными автомобилями.
Представители HSBC не стали отрицать своей вины, принесли извинения сенату США и заявили о готовности сотрудничать с властями США. «Мы запятнали себя и действовали неприемлемо»,— заявил в обращении к сотрудникам банка глава HSBC Стюарт Гулливер.
«Мы признаем, что в прошлом иногда нарушали стандарты, соблюдения которых от нас ожидали регуляторы и клиенты. Мы просим прощения, осознавая эти ошибки, и обязуемся исправить то, что делалось неправильно»,— говорится в распространенном сообщении официального представителя HSBC Роберта Шермана.
Эксперты уверены, что одними извинениями банк не отделается. По прогнозам аналитика компании Mizuho Securities Asia Джеймса Антоса, чтобы загладить свою вину, HSBC придется выплатить США $1 млрд. Эта оценка основывается на предыдущих прецедентах. В 2010 г. компенсацию в размере $160 млн. согласился выплатить американский банк Wachovia, после того как Министерство юстиции обнаружило его мексиканские транзакции. В прошлом месяце нидерландская финансовая группа ING согласилась выплатить $619 млн., чтобы снять обвинения правительства США в нарушении американских санкций против Кубы и Ирана.
Помимо массивного денежного штрафа, HSBC предстоит очутиться под прицелом американских политиков как минимум на время президентских выборов в конце нынешнего года.
«Самое печальное последствие для банка состоит в том, что его действия теперь будут рассматривать под микроскопом. Доклад о его злодеяниях вышел в очень плохое время, когда политики всего мира используют банки в качестве козлов отпущения»,— комментируют ситуацию аналитики итальянского банка Mediobanca, которые также оценивают размер штрафа, грозящего HSBC, на уровне $1 млрд.
Крупнейшая в Европе банковская группа HSBC была основана в 1865 г. в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой. Сейчас HSBC базируется в Лондоне и оперирует из 7200 офисов в 85 странах и территориях мира. Компания располагает активами на сумму $2,6 трлн., персоналом почти в 300 тыс. человек, имеет 210 тыс. акционеров и 89 млн. клиентов. В 2011 г. выручка HSBC достигла $106 млрд., а прибыль составила $18 млрд.