Акции одного из крупнейших в мире банков — американского Goldman Sachs — дешевеют из-за высказываний уволившегося сотрудника. Глава европейского отделения по торговле деривативами Грег Смит за день до ухода спровоцировал громкий скандал, обвинив банк в наживе на клиентах
В свой последний день работы в Goldman Sachs Грег Смит опубликовал в New York Times открытое письмо, в котором осудил внутреннюю культуру банка. Причиной своего ухода менеджер назвал «ядовитую и разлагающуюся» атмосферу в банке. По его словам, менеджеры Goldman Sachs в погоне за наживой сбывают неликвидные активы своим клиентам, пренебрежительно называя их «маппетами», или тупицами.
Обвинения Грега Смита принесли Goldman Sachs потери в $2,15 млрд. На столько снизилась стоимость акций банка после их падения на 3,35%.
Грег Смит проработал в Goldman Sachs 12 лет, пройдя путь от стажера до главы европейского отделения по торговле деривативами. По его словам, за годы его работы ситуация с моралью настолько изменилась в худшую сторону, что ему стало стыдно смотреть в глаза стажерам, рассказывая о работе в банке.
«В банке изменилось представление о лидерстве. Раньше оно ассоциировалось с разработкой идей, подачей хорошего примера и правильными поступками. Сегодня вас повысят и поставят на влиятельную должность, если вы зарабатываете для банка достаточно денег (не являясь при этом убийцей)», — пишет господин Смит в своей статье.
В моральной деградации банка господин Смит обвинил 57-летнего генерального директора Goldman Sachs Ллойда Бланкфейна и 51-летнего президента компании Гэри Кона. Их управленческая политика, по словам менеджера, идет вразрез с основополагающими принципами заботы о клиентах.
Грег Смит утверждает, что продвинуться по карьерной лестнице в Goldman Sachs можно тремя способами. Первый подразумевает «работу топором», заключающуюся в убеждении клиентов инвестировать в акции или другие продукты, от которых банк старается избавиться. Второй способ — «охота на слонов», когда менеджер заставляет клиентов продать то, что принесет наибольшую прибыль банку. Третий способ — торговать любым неликвидным, непрозрачным продуктом с названием в виде аббревиатуры из трех букв.
«Ни на одном из совещаний, посвященных продаже деривативов, мы не уделяли ни одной минуты на обсуждение вопроса, как помочь клиентам. Речь постоянно идет лишь о том, как нам побольше на них заработать»,— сообщает Грег Смит.
Руководство Goldman Sachs поспешило смягчить резонанс, вызванный в обществе статьей Грега Смита. «Мы не считаем, что выраженная в этой статье позиция отражают то, как мы ведем свой бизнес. Мы считаем, что наш успех возможен только в том случае, если наши клиенты будут успешны»,— говорится в заявлении банка.
Генеральный директор Ллойд Бланкфейн и президент Goldman Sachs Гэри Кон также направили внутреннее письмо сотрудникам банка. В нем они отметили, что Грег Смит никогда не обращался с претензиями или жалобами в соответствующие службы контроля банка, что в компании такого размера всегда найдется кто-то недовольный и что скандальный менеджер уволился лишь после того, как ему были выплачены годовые бонусы.
По словам аналитика финансовых рынков Лондонской школы экономики Тома Кирхмайера, ситуация, о которой рассказал Грег Смит, симптоматична для многих, если не для большинства банков мира, а Goldman оказался в центре скандала, поскольку является одной из самых крупных и прибыльных компаний банковской отрасли.
«Аргументы, что Goldman становится все более ориентированным на прибыль, что он временами отступает от лучших интересов клиентов и что некоторые сотрудники используют вульгарные и неуважительные обороты в своей речи, едва ли можно назвать новостью. С таким же успехом СМИ могли бы подать «сенсацию» под заголовком «Проституция в Лас-Вегасе!» — рассуждает владелец хедж-фонда T2 Partners Уитни Тилсон.
Критика нравственности банка Goldman Sachs звучит не впервые. Как писали «i», в апреле 2011 г. американский сенатор Карл Левин, выступая в Конгрессе США, назвал этот банк «финансовой змеиной ямой, кишащей жадностью, конфликтами интересов и злоупотреблениями».
После двухлетнего расследования обстоятельств финансового кризиса подкомитет Конгресса США пришел к выводу, что Goldman Sachs сознательно продавал своим клиентам обреченные на обвал ипотечные бумаги, обманывая при этом регулирующие органы. По данным Карла Левина, в 2007 г., убеждая своих клиентов покупать пакет долгосрочных рисковых ипотечных бумаг Hudson на сумму $6 млн., банк тайно делал в 330 раз большую короткую ставку в размере $2 млрд. на то, что они обвалятся.
Goldman Sachs — один из крупнейших банков мира — был основан в 1869 г. в Нью-Йорке эмигрировавшим из Германии еврейским финансистом Маркусом Голдманом и его зятем Самуилом Саксом. Банк занимается инвестиционным и коммерческим банкингом, финансовыми консультациями, биржевой торговлей и управлением активами на сумму свыше $900 млрд. В его штате насчитывается 33,3 тыс. сотрудников. Выручка Goldman за 2011 г. составила $28,8 млрд., операционная прибыль — $6,2 млрд.