У 2026 році в Україні, в межах вимог законодавства про фінансовий моніторинг, Ощадбанк може тимчасово блокувати картки клієнтів для перевірки законності походження коштів. Про це йдеться на порталі Мінфіну.
Як зазначено у повідомленні, розблокування або отримання доступу до грошей відбувається після особистого подання документів у відділенні банку. Окремо розглядаються випадки клієнтів, які перебувають за кордоном і не можуть приїхати особисто.
Банк продовжує перевіряти операції фізичних осіб, підприємців та компаній відповідно до закону про запобігання легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. У разі підозр рахунки можуть бути заморожені, а у клієнта запитують підтверджувальні документи щодо походження коштів. Якщо інформація не підтверджується, банк має право припинити співпрацю.
У таких випадках передбачена процедура переказу залишку коштів до іншого банку протягом 30 днів після ухвалення рішення. Для цього необхідно подати заяву, вказати реквізити нового рахунку, а також надати паспорт і ІПН.
Водночас процедура вимагає участі власника рахунку, що створює труднощі для громадян, які перебувають за межами України. Одна з клієнток розповіла, що розблокувати картку дистанційно, навіть через відеозв’язок, неможливо. У банку при цьому уточнюють, що для людей за кордоном допускається альтернативний варіант – оформлення нотаріальної довіреності на іншу особу, яка може подати документи та завершити закриття рахунку.
У окремих скаргах клієнти зазначають, що на рахунках залишаються кошти, які неможливо переказати або зняти через перевірку фінмоніторингу, а особиста присутність у країні є неможливою. У банку підкреслюють, що алгоритми перевірок не розголошуються, щоб унеможливити їхнє обходження, а підставою для обмежень найчастіше стають підозрілі фінансові операції.
