Банковские счета часто употребляют для недобросовестного вывода средств. Чтобы эти схемы стали невозможными, Нацбанк предлагает ввести лимиты.
Все больше украинцев продают свои банковские карты мошенникам и лицам, причастным к отмыванию средств. В НБУ констатируют рост за последний год количества таких продавцов до десятков тысяч. Для предотвращения этих схем регулятор предлагает ввести лимиты, согласно которым украинцы смогут делать до 30 переводов в месяц на сумму до 100 тыс. грн. Об этом пишет Oboz.ua.
Как планируют изменить лимиты
Согласно разъяснению НБУ, в целом речь идет о десятках тысяч счетов. Так, один из крупнейших банков-эмитентов обнаружил более 12 тыс. клиентов-“дропов” (представители социально незащищенных слоев населения, пенсионеры, студенты с низким или средним уровнем ожидаемых поступлений на счета. – Ред.) с октября 2023 по апрель 2024 -го. По итогам 2023 года показатель объемов переводов P2P (с карты на карту) выросли с 210 млрд в январе до 247 млрд в декабре. Это значительно выше объемов покупок и обналичивания с помощью платежных карт. При этом в Нацбанке озвучили способ введения новых лимитов:
- до 30 транзакций в месяц в одном банке;
- до 100 тыс. грн. ежемесячно в одном банке.
Также уже началось обсуждение инициативы, конечный вариант лимитов может отличаться от ныне озвученного. В то же время в НБУ утверждают, что ограничения в 30 операций в месяц не почувствуют 98,44% клиентов банков. Также ограничение по сумме не отразится на 95% клиентов.
