Уровень проблемного мошенничества с кредитованием в Украине исчисляется на сегодняшний день миллиардами гривен. Об этом сообщил кандидат экономических наук, эксперт по кредитованию межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА Евгений Невмержицкий.
По его словам, согласно информации служб безопасности банков высокий уровень мошенничества в банковской системе обусловлен тем, что сама опасность быть уличенным в мошенничестве для банковских сотрудников ничтожно низка, а уровень доходности от этих действий – очень высокий. Уровень доходов такого банковского мошенника можно сравнить лишь с доходами торговцев наркотиками.
«Для безопасности клиентов существуют критические правила, которые необходимо соблюдать для того, чтобы не стать жертвой мошенников», – уточнил Невмержицкий.
Он добавил, что в сфере риска сегодня находятся как финансовые учреждения, так и их клиенты. «Главное – не доверять незнакомым лицам свои идентификационные документы», – подчеркнул эксперт
Он также отметил , что при оформлении кредитов клиентам финансовых учреждений нужно избегать услуг, которые пытаются предоставить неизвестные и незнакомые компании.
Только за прошлый год службами безопасности банков было обнаружено несколько десятков сотрудников финансовых учреждений, которые на своем рабочем месте занимались мошенничеством.
За примерами далеко ходить не надо. В конце января нынешнего года руководитель отделения банка в Дрогобыче присвоила денежные средства в размере около миллиона гривен, осуществляя мошеннические действия с депозитных активами вкладчиков банка. В сентябре 2013 года в Одессе служащая банка присвоила свыше 800 тыс. грн., не докладывая деньги в банкоматы. Мошенничество было обнаружено при проведении ревизии .
В Алуште начальник отделения крупного коммерческого банка присвоил 40 тыс. гривен за счет внесения ложных данных о заемщиках в компьютерную систему и получения фиктивного кредита.
В январе 2013 года в Одесской области работник банка присвоил 4 млн. гривен с депозитных счетов вкладчиков путем подделки документов.
В Енакиево Донецкой области начальник отделения банка в октябре 2013 был приговорен к 8 годам лишения свободы. Следствием было установлено, что руководитель не только имел доступ к базе пин-кодов клиентов финучреждения, но и регулярно снимал деньги со счетов вкладчиков через банкоматы, которые были установлены в разных городах Донбасса. В итоге вкладчики банка лишились 285 тысяч гривен.
В Суворовском районе Херсона недавно был задержан директор банка, который присвоил более полумиллиона гривен, принадлежавших вкладчикам. Похищенные деньги банкир тратил на собственные нужды.
В Шевченковском районе Киева, руководитель филиала банка присвоил полмиллиона гривен, после чего заявил об ограблении финучреждения.
Руководитель отделения банка в Вознесеновском районе Николаева путем мошенничества присвоил 100 тысяч гривен, используя для этого средства, предназначенные для погашения кредита вкладчиком.
Итак, обращаясь к услугам финансовых учреждений, будьте бдительны и не позволяйте различного рода мошенникам вас «разводить» на деньги.
