19 мая банк "Михайловский", в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, "выдал" необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн.
Схемы с выдачей и погашением кредитов в банке «Михайловский» осуществлялись без средств, а исключительно записями в бухгалтерских документах.
Об этом говорится в сообщении Фонда.
«Схемы по выдаче и погашению кредитов в ПАО «Банк Михайловский», непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах. Такие факты установлены в результате проверки проведенной Фондом», — говорится в сообщении.
Отмечается также, что в помещениях финучреждения физические лица вносили денежные средства в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа: «Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна».
«Другие схемы по фиктивному приобретению банком «Михайловский» активов и увеличение общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге», — заявляют в Фонде.
Так, накануне введения в «Михайловский» временной администрации «ИРЦ» продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.
«Еще одна схема. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, банк «Михайловский» приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечисляет» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн», — говорится в пресс-релизе.
В Фонде заявляют, что в результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний «увеличивается до 1,6 млрд грн, которые потом якобы были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.
«Проверка выявила, что записи в бухучете совершены безосновательно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете банка «Михайловский» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн., что свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности», — отметили в Фонде.
Кроме этого сообщается, что 19 мая банк «Михайловский», в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, «выдал» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн.
В свою очередь, они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион». Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед «Михайловским».
Таким образом, из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.
