Национальный банк Украины определил признаки осуществления банком рискованной деятельности, в том числе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Более того, значительно усилены санкции, которые Нацбанк сможет применить в случае несоблюдения требований.
Об этом говорится в принятом правлением НБУ постановлении № 778 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины”, сообщает пресс-служба регулятора.
“Это постановление направлено на борьбу со схемными и мошенническими действиями. Среди других новаций документа — возложение на банк обязанности доказать, что в действиях клиента или банка нет признаков осуществления рисковой деятельности. Кроме того, значительно усилены санкции за несоблюдение требований”, — отметил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза.
Постановлением также определен перечень признаков осуществления банком рискованной деятельности, в том числе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Так, к признакам отнесены, например:
– осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющие очевидной экономической целесообразности (смысла);
– осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;
– невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;
– осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;
– использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривление его отчетности;
– досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;
– однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.
Признакам совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:
– проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);
– участие банка (предоставление банком услуг) в проведении финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.п. (в частности связанных со снятием наличных средств, переводом средств по границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.);
– проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;
– неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
– неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершения другого преступления;
– осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
– осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанной с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции;
– представление банком Национальному банку недостоверной информации/документов/выводов.
Дополнительно Постановлением определены меры воздействия, которые Национальный банк Украины будет применять за совершение банком рисковой деятельности.
“У Национального банка нулевая толерантность к мошенническим действиям и привлечению банков к проведению схемных операций, — отметил Игорь Береза. — Если это происходит, должны быть наказаны как лица, которые осуществляли мошеннические действия, так и финансовые учреждения, которые это допустили. Мы получили более широкий перечень санкций, которые могут быть применены — от ограничения операций до наложения штрафа в размере до 1% от уставного капитала”.
