Предусматривается уменьшение количества документов, предоставляемых субъектами хозяйствования в банк при открытии счетов
Национальный банк Украины разработал проект постановления «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах».
Как сообщает ЛІГАБізнесІнформ, предусматривается уменьшение количества документов, предоставляемых субъектами хозяйствования в банк при открытии счетов. В частности, предполагается отменить требования Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах об обязательном представлении субъектами хозяйствования копии выписки из Единого государственного реестра и установить требование для банка относительно самостоятельного получения сведений о клиенте из реестра.
Кроме того:
– введена возможность формирования банком дела по юридическому оформлению счета клиента в электронном виде;
– предусмотрена обязанность банка осуществлять верификацию клиента путем установления соответствия его личности в его присутствии по полученным от него идентификационным данным и проверки действия (действительности) представленных клиентом официальных документов;
– вводится принцип молчаливого согласия при неполучении уведомления от контролирующего органа о взятии счета предприятия на учет;
– приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (относительно условий возврата срочных депозитов)» относительно определения условий досрочного возврата срочных вкладов (депозитов) клиентов (Законом отменяется право клиента на получение срочного вклада (депозита) по его первому требованию);
– расширен режим функционирования текущих счетов физических лиц – резидентов и нерезидентов в иностранной валюте;
– упрощен порядок открытия счетов для нерезидентов-инвесторов в части удостоверения подлинности подписей в карточке с образцами подписей;
– упрощен порядок закрытия счетов для клиентов, у которых не завершен внешнеэкономический контракт (в соответствии с предложениями Департамента открытых рынков).
Проект вынесен на общественное обсуждение.
