Внесение криптовалют (виртуальных активов) в закон о финмониторинге — это первый шаг в их легализации на территории Украины.
Операции с криптовалютой на сумму более 30 тысяч грн попадут под финмониторинг.
Об этом в интервью «MC Today» рассказала министр финансов Оксана Маркарова.
«Если биржи, обменники, банки или другие компании осуществляют платежи в криптовалюте на сумму больше 30 тыс. грн в эквиваленте, они должны проверить такую операцию и собрать подробную информацию о клиенте. Клиент в ответ должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов. Если такая операция будет казаться подозрительной, о ней необходимо сообщить в Государственную службу по финансовому мониторингу. Все это надо для того, чтобы убедиться, что клиент не получил эти средства незаконным путем», — сказала она.
Эта норма появилась в новом законе о предотвращении отмывании денег, который вступит в силу 28 апреля 2020 года.
Госфинмониторинг имеет доступ к аналитическому продукту, который позволяет проводить расследования источников происхождения криптоактивов и направлений их использования. То есть служба расследует операции с криптой, и есть уже немало успешных кейсов, которые были представлены в том числе на международном уровне.
Приостанавливать операции сейчас невозможно, но возможно блокировать криптокошельки и изымать незаконно добытые криптоактивы. Это можно сделать, получив доступ к частным ключам криптокошельков по результатам проведенных комплексных расследований.
Но это не значит, что субъект финансового мониторинга – банк или другое учреждение – каждый раз должен проверять и допрашивать клиента, который проводит операции с криптовалютой.
Мы внесли криптовалюту в закон о финансовом мониторинге и так начали процесс внедрения в легальное поле согласно европейским директивам и рекомендациями FATF. При Комитете цифровой трансформации ВРУ создана межведомственная рабочая группа, которая в течение следующих четырех месяцев должен разработать специальный закон о регулировании оборота виртуальных активов в Украине, – подчеркнула Маркарова.
Мы не имеем официальной статистики, так как не регулируем виртуальный сектор, но эксперты считают, что объем криптовалют, который принадлежит украинским гражданам, находится на достаточно высоком уровне.
