Информацию о покупателях, которые планируют сделки с недвижимостью на сумму свыше 400 тыс. грн., необходимо представлять в Госкомитет по финансовому мониторингу
Такие нормы включены в постановление Кабмина №747 от 25 августа о «Порядке проведения операций по финмониторингу», текст которого появился только в минувшую пятницу. Риэлторы ничего не понимают и ждут обучения от чиновников. Юристы воспринимают нововведения весьма скептически.
Кабмин поручил Госфинмониторингу вести реестр, в котором будут указываться данные о лицах, которые не только купили, но намереваются провести операцию на рынке недвижимости на сумму свыше 400 тыс. грн. При отказе от финоперации данные тоже будут фиксироваться. Согласно документу, посредник на рынке недвижимости в течение трех рабочих дней с момента установления деловых отношений с клиентом, намеревающимся совершить сделку на сумму 400 тыс. грн и более, представляет в госкомитет информацию для внесения его в реестр субъектов первичного финмониторинга. В случае же отказа от установления деловых отношений с лицом, которое намерено совершить такую сделку, но не может быть идентифицировано согласно требованиям законодательства, посредник не позже следующего рабочего дня с даты принятия решения об отказе представляет в комитет информацию о таком лице.
«i» писали, что в мае были приняты изменения в закон №2258-IV «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Новшества определяют порядок регистрации финопераций, которые подлежат мониторингу, а также предусматривают представление информации о сделках по продаже недвижимости свыше 400 тыс. грн. ($50 тыс.) риэлторами и нотариусами в госорганы. Закон вступил в силу 21 августа. Представители Госфинмониторинга настаивали, что для риэлторов не предусмотрена автоматическая отчетность по сделкам, а информация должна представляться только в случае возникновения подозрений в отмывании средств и финансировании терроризма. Чиновники обещали подготовить критерии, когда и как риэлторы могут классифицировать и оценить клиентов по рискам. Но пока комитет проводит только рабочие встречи с представителями агентств недвижимости.
Риэлторы пока заняли выжидательную позицию. Так, Ассоциация специалистов по недвижимости Украины заявила, что начало обучения финансовому мониторингу риэлторов запланировано на 3 сентября с.г. «Примерно три года назад нотариусы вели учет по сделкам на рынке недвижимости и передавали информацию для ведения финансового мониторинга. 25 августа Кабмин утвердил общий порядок проведения финансового мониторинга. Однако механизмы его воздействия находятся в разработке. В сентябре должны выйти дополнительные разъяснения по правилам передачи информации риэлторами»,— объясняет генеральный директор АН Park Lane Галина Мельникова.
Максим Копейчиков, адвокат, партнер ЮФ «Ильяшев и Партнеры», каких-то плюсов в связи с принятием закона не видит: «Очень сомневаюсь, что риэлторы бросятся сообщать в финмониторинг о реальной цене сделки». По его мнению, вполне очевидно, что с 21 августа изменится поведение многих покупателей, не имеющих подтвержденных источников дохода, и если раньше на занижении цены договора настаивали, как правило, продавцы, сейчас это чаще будет инициативой покупателей. «Естественно, это приведет в том числе и к уменьшению поступлений в Пенсионный фонд, и к уменьшению налога на доходы физлиц (в тех случаях, когда его необходимо уплачивать, сумму будут пытаться уменьшить)»,— объяснил «i» господин Копейчиков.
«В реальность действий, что юристы или риэлторы будут на всякий случай собирать информацию на стадии поиска желаемой недвижимости, сложно поверить. И тем более в то, что клиент разрешит и захочет предоставлять всю информацию о себе и об источнике полученных средств, даже если он отказался от услуг, например, агентства недвижимости»,— считает Алена Воронцова, партнер ЮК «ЭЙДИКОМ».
При этом параллельно правительство пообещало посредникам на рынке недвижимости свою помощь. Согласно другому постановлению, №746, субъекты первичного финмониторинга (риэлторы, нотариусы, адвокаты, аудиторы и т.д.) имеют право проверять и уточнять достоверность и полноту информации о своем клиенте и в случае необходимости получать необходимые конфиденциальные сведения о нем в государственных органах — Госкомпредпринимательства, Государственной налоговой администрации Украины, в органах внутренних дел. Что автоматически ставит массу вопросов о конфиденциальности собранной госорганами информации.