У випадках, коли на ваш рахунок надходить значна сума грошей або знімається велика грошова сума, польські банки можуть ініціювати перевірку. В подібних ситуаціях фінансові установи зобов’язані інформувати податкові органи, повідомляє in Poland.
Зокрема, якщо на рахунок зараховується значна сума коштів або відбувається їх зняття, це може викликати підозри у банків. При перевищенні певного ліміту банк має обов’язок передати інформацію відповідним службам. Особлива увага при цьому звертається на транзакції від 15 000 євро (приблизно 64 000 злотих), як це передбачено Законом про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Деталі кожної виявленої транзакції фіксуються в спеціальних системах моніторингу.
Офіційно банки зобов’язані повідомляти податкові служби про рух коштів по рахунку або карті, якщо сума операції перевищує поріг у 15 000 євро. Однак навіть менші суми іноді привертають увагу банківських інспекторів. Спостерігається увага до переказів сум, що сягають 10 000 євро.
Проте не тільки великі суми можуть стати приводом для перевірки. Підставою для реакції банку можуть бути і нетипові операції для конкретного клієнта. Наприклад, банк може звернути увагу, якщо людина раніше зрідка користувалася банкоматами чи терміналами, але раптово почала робити часті зарахування чи зняття грошей. У таких випадках банк неодмінно починає розслідування.
Підозріла активність на рахунку автоматично активує процедури безпеки, які можуть навіть завершитися тимчасовим блокуванням грошових коштів до з’ясування обставин ситуації.
Водночас, якщо суми переказів є особливо великими, перевірку може проводити Генеральний інспектор фінансової інформації. Варто зазначити, що і операції з меншими сумами також можуть потрапити під перевірку, хоча не завжди лише їхній розмір стає приводом для уваги.
Випадки, у яких банки повідомляють податкові органи про підозрілі транзакції:
- переказ або зняття коштів на досить велику суму;
- часті операції на менші суми, які в сумі складають значний обсяг;
- підозріле призначення платежу;
- випадки кількох відправників зі схожими сумами переказів на один рахунок, що може свідчити про спробу уникнення підозр або незаконну торгівлю.
