Українцям варто уважно ставитися до переказу коштів з картки на картку, оскільки окремі операції можуть привернути увагу служб фінансового моніторингу. Щоб мінімізувати ризики й уникнути блокування рахунку, рекомендується бути готовими до можливої перевірки банку.
Про це пише Стіна з посиланням на блог адвоката Богдана Янківа.
За його словами, стандартні карткові перекази не викликають питань у банків, якщо вони не перевищують певного ліміту. Безпечним вважається обсяг транзакцій до 30 тис. грн на місяць – такі суми зазвичай не стають приводом для моніторингу.
Водночас перекази в межах від 30 тис. до 400 тис. грн на місяць можуть викликати інтерес фінансової установи. Якщо операції клієнта виглядають підозрілими або не відповідають його звичайній активності, банк має право ініціювати додаткову перевірку.
Транзакції понад 400 тис. грн автоматично підпадають під обов’язковий фінансовий контроль. У таких випадках банк вимагає документи, що підтверджують походження коштів. Відмова надати їх або відсутність необхідних даних нерідко призводить до заморожування рахунку.
Як зазначає юрист, окрім сум переказів, під час оцінки операцій враховуються й інші фактори. Зокрема, під ретельніший контроль потрапляють:
- юридичні особи, зареєстровані менше року тому;
- компанії, що працюють у сфері азартних ігор і розваг;
- інкасаторські організації;
- ріелтори і торговці дорогоцінними металами;
- провайдери інвестиційних послуг.
До додаткових зон ризику належать також фірми, що займаються фармацевтикою, беруть участь у тендерах на держзакупівлі, працюють в енергетиці та у сфері видобутку корисних копалин.
