В Україні набули чинності нові обмеження на переказ коштів між банківськими картками. Фінансові установи запровадили їх для боротьби з тіньовою економікою та підвищення прозорості операцій.
Згідно з новими правилами, для клієнтів без підтверджених доходів із високим рівнем ризику встановлено ліміт до 50 тисяч гривень на місяць, а для користувачів із середнім та низьким рівнем ризику — 100 тисяч гривень на місяць.
Банки, серед яких ПриватБанк, Ощадбанк та monobank, самостійно оцінюють ризики при відкритті рахунків. Для клієнтів високого ризику застосовуються такі заходи:
- вимога документально підтвердити походження коштів;
- призупинення підозрілих транзакцій до завершення перевірки;
- обмеження кількості рахунків: до трьох карток в одній валюті без підтвердження доходів.
На практиці це означає, що навіть при наявності картки будь-якого банку підозрілий рух коштів може стати причиною перевірки. Епізодичні перекази родичам у невеликих суммах зазвичай не викликають проблем, проте регулярні надходження від багатьох осіб можуть привернути увагу фінансової установи.
Фахівці радять українцям планувати фінансові операції з урахуванням нових лімітів і уникати використання особистих карток для виведення коштів із сумнівних джерел. Нововведення не лише підвищують прозорість операцій, але й спрямовані на загальну безпеку банківської системи.
