Швейцарский банк UBS признался в манипуляциях ставкой межбанковского кредитования LIBOR и согласился выплатить $1,5 млрд. регуляторам США, Великобритании и Швейцарии. Стали известны подробности подкупа сотрудниками банка трейдеров и участия в сговоре японских брокеров.
Манипуляции ставкой LIBOR были обнаружены летом нынешнего года. В июле премьер-министр Британии Дэвид Кэмерон распорядился провести парламентское расследование и пообещал до Рождества вывести банкиров на чистую воду.
Как стало известно, UBS пытался манипулировать ставкой LIBOR в течение шести лет, до 2010 г. Регуляторы обнаружили, что трейдеры швейцарского банка сделали более 2000 запросов своим коллегам из других банков и брокерских компаний, чтобы согласовать величину процентных ставок, определяющих LIBOR.
“Мне нужно, чтобы ты удерживал ее (шестимесячную ставку для расчета LIBOR) так низко, насколько это возможно. Если ты сделаешь это… я заплачу тебе, ты же знаешь, $50 тыс., $100 тыс… сколько захочешь… Я человек слова”,— написал своему японскому коллеге в разгар финансового кризиса 18 сентября 2008 г. трейдер A из токийского отделения UBS.
Управление по финансовым услугам Британии (FSA), которое опубликовало распечатку переговоров трейдеров, утверждает, что в период с 2006-го по 2009 г. трейдер A обращался к коллегам с подобными просьбами о занижении процентных ставок для текущего дня по меньшей мере 80 раз. Вдобавок сотрудники UBS, по словам регуляторов, «возглавили усилия» по воздействию на японскую финансовую систему путем подкупа брокеров, каждому из которых за помощь в занижении показателей для расчета LIBOR выплачивалось $24,4 тыс. в квартал.
По данным FSA, как минимум 45 сотрудников UBS, включая нескольких руководителей, знали о “широком распространении” махинаций с LIBOR. Еще 70 человек были вовлечены в переговоры и дискуссии о занижении этой ставки. Они обращались к 11 междилерским брокерам и шести брокерским фирмам с просьбами помочь убедить другие японские банки занизить ставки.
“Это эндемическое заболевание банковской индустрии. Всплывшие подробности манипуляций с LIBOR показывают, как низко пала индустрия, обманывая саму себя и своих клиентов. Стало ясно, что без жесткого регулирования и смены менеджмента в большинстве крупнейших банков будет неразумно ожидать, что они существенно улучшат свое поведение. Впрочем, UBS сейчас имеет сильное новое руководство”,— комментирует ситуацию директор компании по управлению активами компании Allianz Global Investors Нейл Двейн.
За махинации с LIBOR руководство UBS согласилось выплатить $1,2 млрд. Министерству юстиции США и Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, $260 млн. — Управлению по финансовому регулированию и надзору Британии, $43 млн. — Швейцарской службе по надзору за финансовыми рынками. Кроме того, банк объявил о готовности признать свою вину в манипулировании процентными ставками в Японии и в отдельном порядке договориться о выплате штрафа властям этой страны.
UBS стал вторым крупным банком, оштрафованным по делу о LIBOR. Ранее за попытки манипулировать этой ставкой британский банк Barclays заплатил $450 млн. Штраф UBS стал вторым по величине из когда-либо выписанных банку. Рекорд был установлен в несколько дней европейским банком HSBC, согласившимся выплатить США $1,9 млрд., чтобы снять с себя обвинения в оказании финансовых услуг мексиканским наркокартелям и странам-изгоям, таким как Иран.
Ставка LIBOR (London Inter-Bank Offered Rate) используется банками для кредитования друг друга и выступает ориентиром для определения процентных ставок по ипотечным кредитам, корпоративным облигациям, товарным фьючерсам и другим финансовым продуктам, общая сумма которых достигает $360 трлн. Ставка LIBOR рассчитывается Британской банковской ассоциацией, агентом которой выступает компания Thomson Reuters. Аналитики обзванивают около 16 ведущих банков, узнавая процентные ставки, по которым эти кредитные организации одалживают валюты другим банкам. На основании собранных данных ежедневно в 11:00 по западноевропейскому времени и определяется LIBOR, как средневзвешенная величина.