Еврокомиссия одобрила выделение EUR37 млрд. ($49 млрд.) четырем проблемным банкам Испании — Bankia, NovaGalicia, CatalunyaCaixa и Banco de Valencia. Взамен они будут вынуждены уволить около 10 тыс. сотрудников и сократить свои балансы в два раза.
Вливанием EUR37 млрд. европейские чиновники надеются потушить испанский банковский кризис, поставивший Испанию на грань суверенного дефолта.
Еврокомиссия переведет средства на счет испанского стабилизационного фонда Fondo de Reestructuracion Ordenada Bancaria, из которого до 15 декабря необходимые денежные суммы будут переведены четырем проблемным банкам. Bankia получит EUR18 млрд., Catalunya Caixa — EUR9 млрд., Novagalicia — EUR5,5 млрд., и Valencia Bank — EUR4,5 млрд.
Выделяя деньги, Еврокомиссия форсирует одну из самых масштабных реструктуризаций европейской финансовой системы, запущенных за весь период с начала банковского кризиса в середине 2007 г.
“Испания одобрила план переустройства банков. Это стало важной стадией реализации меморандума о взаимопонимании между ней и странами зоны евро. Наша цель — восстановить жизнеспособность получивших помощь банков, чтобы они могли функционировать без поддержки в будущем”,— заявил вице-председатель Еврокомиссии Хоакин Альмуния.
Доля банков Catalunya Banc, NovaGalicia, Banco de Valencia и Bankia в испанской финансовой системе превышает 20%. Правительству пришлось их национализировать в связи с опасным оттоком капитала из этих кредитных организаций. Банки погорели на том, что выдавали неподдерживаемые займы во время десятилетнего бума на рынке недвижимости. В ходе кризиса собственность резко подешевела, и реальная рыночная стоимость залогового имущества во многих случаях оказалась ниже взятых под нее кредитов.
Согласно одному из условий Еврокомиссии, четырем проблемным банкам придется перевести связанные с недвижимостью токсичные активы стоимостью EUR45 млрд. в так называемый плохой банк. Banco de Valencia — наименьший из четырех получателей помощи — будет выкуплен испанским кредитором Caixabank, а остальным трем банкам придется сократить свои балансы более чем на 60% в течение пяти лет.
В ходе пятилетней реструктуризации национализированные испанские банки будут вынуждены закрыть до половины своих отделений. Это негативно отразится на уровне безработицы, достигшем в Испании наивысшего в Евросоюзе показателя 25%.
Банк NovaGalicia согласился уволить 2 тыс. сотрудников, что составляет более трети 5,8-тысячного персонала. Крупнейший из взятых на поруки кредиторов Bankia сократит 6 тыс. человек из нынешнего 20,6-тысячного штата. За счет этого, а также за счет закрытия 39% неэффективных отделений компания надеется уже в 2013 г. восстановить прибыльность.
Испанцы недовольны деятельностью своих банков. Конгломерат Bankia, сформированный в декабре 2010 г. путем объединения семи региональных банков, в Испании называют банком-вампиром, «высосавшим» деньги из налогоплательщиков и акционеров. В 2010 г. государство оказало ему самую значительную помощь из семи спасенных от кризиса финансовых компаний. После выхода Bankia на биржу в 2011 г. граждане Испании, поддавшись рекламным призывам, принялись активно скупать его акции из патриотических побуждений, полагая, что этот банк стал «слишком большим, чтобы правительство допустило его крах». Однако оптимизм сменился разочарованием — за год после размещения акций Bankia их стоимость упала в два раза, нанеся материальный ущерб сотням тысяч инвесторов.
Четвертая крупнейшая экономика зоны евро — Испания — оказалась на грани дефолта в мае 2012 г., после того как крупные банки страны сообщили о проблемах с ликвидностью и обратились за помощью. В июне власти Евросоюза заверили мировую общественность, что исправят ситуацию путем выделения на спасение испанских банков до EUR100 млрд.