Самый дорогостоящий банк Европы HSBC согласился на крупнейший в истории банков штраф, чтобы снять с себя выдвинутые американцами обвинения в отмывании денег и избежать суда, который еще сильнее подорвал бы репутацию компании и финансовой индустрии в целом. Чтобы поскорее затушить разгорающийся скандал, HSBC выплатит США $1,9 млрд.
Британский HSBC вел переговоры с регуляторами США с июля, пытаясь очиститься от обвинений в оказании финансовых услуг мексиканским наркокартелям и странам-изгоям, таким как Иран. Громкое разбирательство сосредоточило внимание международных регуляторов на проблеме слишком больших размеров банков, из-за которых ими становится сложно эффективно управлять.
В 2011 г. HSBC вел операции в 80 странах и получил чистую прибыль в размере $16,8 млрд.
В последние годы банк HSBC быстро разрастался путем поглощения конкурирующих структур по всему миру, превращая их в свои филиалы. Множеству этих подразделений была предоставлена большая автономия, а их руководителям оставлена почти полная власть и контроль. У каждого филиала HSBC был собственный директор по надзору за выполнением законов, касающихся отмывания денег.
В итоге это привело к крупнейшему скандалу в банковской индустрии с момента начала мирового финансового кризиса в 2008 г. Расследование, проведенное властями США, выявило, что две аффилированные с HSBC структуры за семилетний период провели с Ираном 25 тыс. транзакций на общую сумму $19,4 млрд., 90% из которых банк пропустил через свои американские счета, не раскрывая связей с Ираном. Подобные транзакции HSBC также проводил и с другими странами, операции с которыми запрещены, включая Северную Корею, Кубу, Судан и Бирму.
Американских регуляторов возмутило то, что британский банк снабжал враждебные режимы долларами, делая финансовую систему США «уязвимой для террористов, торговцев оружием, наркодилеров и коррумпированных правительств».
“Мы берем ответственность за наши прошлые ошибки. Мы уже говорили, что мы глубоко сожалеем о них, и повторяем это снова. HSBC сегодня принципиально отличается от организации, которой являлся раньше”,— говорится в сегодняшнем заявлении исполнительного директора HSBC Стюарта Гулливера.
Через несколько часов после HSBC аналогичное соглашение с американскими властями заключил еще один британский банк — Standard Chartered, согласившийся выплатить штраф в размере $340 млн. В июле нынешнего года департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк назвал Standard Chartered «жульническим институтом, строившим схемы с иранским правительством». Власти США утверждают, что этот банк скрыл 60 тыс. секретных финансовых транзакций с иранскими банками и предприятиями на сумму $250 млрд., чтобы получить сотни миллионов долларов прибыли.
Суммы, которые сегодня согласились выплатить США британские банки, втрое превысили предыдущий рекорд. До этого крупнейший штраф по аналогичному обвинению американским властям заплатила в июне нидерландская финансовая компания ING Group. Он составил $619 млн.
«Штрафы, согласованные с HSBC и Standard Chartered, эквивалентны 9% доналоговой прибыли каждой из этих компаний. Урегулирование этого дела, несомненно, пойдет на пользу банкам и позволит подвести черту под ситуацией. В качестве дополнительного эффекта данная сделка, по нашему мнению, приведет к повышению стоимости досудебных урегулирований в США, что, возможно, нанесет ущерб некоторым бизнесам”,— прокомментировал событие аналитик финансовой компании Shore Capital Гари Гринвуд.
Крупнейшая в Европе банковская группа HSBC была основана в 1865 г. в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой. Сейчас HSBC базируется в Лондоне и оперирует из 7500 офисов в 85 странах и территориях мира. Компания располагает активами на сумму $2,5 трлн., персоналом в 260 тыс. человек, имеет 210 тыс. акционеров и 128 млн. клиентов.