Третий крупнейший банк США Citigroup стал первым американским финансовым гигантом, акционеры которого отказали в выплате бонусов топ-менеджерам, включая гендиректора Викрама Пандита. Этот прецедент может отразиться на доходах других банкиров
Акционеры крупнейших американских компаний получили право голосовать относительно выплат своим управленцам в 2010 г. после принятия закона Додда-Фрэнка. Хотя их решение не является обязывающим, оно является индикатором отношения собственников к менеджменту.
За последние годы, по данным консалтинговой компании ISS Proxy Advisory Services, у 41 компании из индекса Russell 3000 возникали трудности с получением одобрения у своих акционеров плана премиальных выплат руководству. В 2012 г. отказались премировать менеджеров только три фирмы, ни одна из которых не связана с банковской деятельностью.
Чтобы получить одобрение акционеров, Викрам Пандит позиционировал свой план бонусных выплат как средство для привлечения и удержания в Citigroup «лучших талантов». Тем не менее у большинства собственников банка перевесило желание наказать сотрудников за плохую производительность. Около 55% акционеров Citigroup высказались против или воздержались в ходе голосования.
Недовольство инвесторов обусловлено тем, что за 2011 г. акции Citigroup подешевели на 44%. Вдобавок им было отказано в обещанном ранее повышении дивидендов с минимального уровня в один цент на акцию. В прошлом месяце американские регуляторы отклонили предложенный Викрамом Пандитом капитальный план на 2012 г., включающий повышение выплат акционерам.
Как ранее писали «i», Citigroup, на балансе которого содержится $200 млрд. потенциально убыточных активов, в марте провалил стресс-тесты, проведенные Федеральной резервной системой США. При разворачивании тестового неблагоприятного сценария ключевой коэффициент достаточности капитала Citigroup упадет до 4,9% — ниже уровня в 5%, который регуляторы считают критическим. Несмотря на эти неудачи, господин Пандит выписал себе $5,33 млн. наличными в качестве бонуса за заслуги в 2011 г. Это больше, чем $3 млн. премиальных, полученных за 2011 г. главой инвестбанка Goldman Sachs Ллойдом Бланкфейном.
«Многие инвесторы сообщали мне, что восприняли предложение о премиальных выплатах руководству Citigroup как насмешку. Захотите ли вы вознаграждать бонусами менеджеров бейсбольного клуба «Нью-Йорк Янкиз», которые проиграли две трети своих матчей?» — описывает ситуацию аналитик нью-йоркской брокерской компании CLSA Майк Мэйо.
По его словам, отказ премировать менеджеров Citigroup — знак, показывающий, что банк не заслуживает полного доверия. Председатель совета директоров банка Ричард Парсонс, который в прошлом месяце объявил об уходе из компании после 16 лет работы, назвал этот случай «очень серьезным» и требующим встреч акционеров и менеджеров для поиска взаимопонимания.
Банк Citigroup серьезно пострадал от финансового кризиса и в ноябре 2008 г. был спасен от краха за средства налогоплательщиков. До того момента он лидировал в списке крупнейших финансовых организаций США, однако в 2010 г. опустился на третье место, пропустив вперед банки JP Morgan Chase и Bank of America. Citigroup имеет 4600 отделений и обслуживает 100 млн. клиентов в 40 странах. В 2011 г. выручка банка составила $65,8 млрд., операционная прибыль — $12,6 млрд.